Все финансовые учреждения Мексики, предоставляющие услуги, связанные с криптовалютой, в том числе банки и биржи, теперь будут подлежать обязательному лицензированию. Новые правила прописаны в циркуляре Центробанка (Banxico) страны.
Согласно документу, финансовые учреждения теперь обязаны представить подробное описание своих криптовалютных операций, способов идентификации пользователей, а также передать регулятору детальный бизнес-план, объясняющий принципы работы, бизнес-модель, размер комиссионных. Кроме того, банки не могут предоставлять пользователям электронные инструменты торговли, если их учётные записи были созданы в тот же день.
Так, «компании, желающие работать с криптовалютами, должны подать заявки онлайн, используя действительные цифровые сертификаты» до марта следующего года, когда на правительственном уровне будут приняты поправки в закон о финансово-технической деятельности. Финучреждения, которые пройдут все контрольные мероприятия и чья деятельность будет одобрена властями, получат специальный аккаунт, который даст им возможность работать с цифровыми активами.
Стоит отметить, что бенефициары и их торговые инструменты также подвергнутся проверке. По заявлению представителей Banxico, такие меры помогут предотвратить отмывание денег и незаконную деятельность в рамках финансовой деятельности.
