Крипто-микшер, который может запутать данные, связывающие пользователя с определенными транзакциями, предназначен для сохранения конфиденциальности. Но это также является очевидным очагом для всех видов незаконной деятельности. Поэтому правительства и регулирующие органы выражают озабоченность по поводу таких протоколов.
Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании (NCA) последним призвало к регулированию протоколов, позволяющих пользователям использовать технологию микширования криптовалюты.
Призыв к ужесточению регулирования
Согласно последнему отчету, NCA заявило, что микшеры должны подчиняться правилам, которые разрешают им выполнять определенные положения, включая «знай своего клиента» (KYC) и записывать контрольные журналы монет, проходящих через их платформы.
Гэри Кэткарт, руководитель отдела финансовых расследований NCA, заявил:
«Когда дело доходит до криптовалютных транзакций, личность владельца уже скрыта, и реальность такова, что любопытным глазам потребуется дополнительная, труднодоступная информация, чтобы определить баланс кошелька и его владельца».
Исполнитель также добавил, что аргумент о конфиденциальности является «слабым».
Кэткарт считает, что строгие правила обеспечат «комфорт» пользователям и помогут правоохранительным органам получать одобренные судьей судебные постановления для следственных целей. Он также сказал, что нормативные акты могут дать властям ясность и помочь отличить миксеры монет, которые используются для конфиденциальности, от серьезных преступных действий, таких как атаки программ-вымогателей и международный терроризм.
Глава NCA также отметил, что «экспоненциальное внедрение криптовалют» может спровоцировать преступные организации, использующие миксеры монет, даже несмотря на то, что общий объем отмывания денег, связанных с криптовалютами, ничтожен по сравнению с более широкой экономикой.
Являются ли миксеры незаконными?
Это не первый случай, когда регулирующие органы выражают обеспокоенность по поводу того, что миксеры монет могут способствовать преступной деятельности и уклонению от санкций. Но законность биткойн-миксеров зависит от разных юрисдикций. Даже если проект считается децентрализованным, но создатели сохраняют достаточный контроль над приложением, соблюдение требований все равно может потребоваться.
Однако многие популярные «поставщики программного обеспечения для анонимизации», в том числе Tornado Cash, были исключены из правил FinCEN в отношении денежных переводов, но жесткие меры в отношении этих «инструментов обеспечения конфиденциальности» продолжаются.
В феврале 2021 года тогдашний заместитель помощника генерального прокурора США Брайан Бенчковски заявил, что «попытка скрыть операции с виртуальной валютой (через миксер) является преступлением». В то же время власти США арестовали Романа Стерлингова, российско-шведского основателя биткойн-акробатического сервиса «Биткойн туман», а Ларри Дин Хармон, основатель Helix, еще одного биткойн-миксера, признал себя виновным в содействии преступникам в отмывании 300 миллионов долларов.
