Растущие затраты на соблюдение нормативных требований в Южной Корее могут вытеснить малые криптовалютные компании из страны.
От торговли счетами на настоящее имя до расследования лиц, использующих криптовалюту для уклонения от уплаты налогов, правительственные чиновники Южной Кореи вводят более строгие правила для надзора за криптовалютной индустрией в стране. Эти меры часто требуют от компаний, занимающихся цифровой валютой, предоставлять подробные данные о клиентах и информацию о транзакциях в соответствующие органы.
Эти строгие меры часто приводят к увеличению затрат на соблюдение требований для бирж и других поставщиков криптоуслуг. Беспокойство о конфиденциальности — еще одна проблема на фоне большого количества информации, предоставляемой государственным учреждениям.
Однако этот строгий нормативный климат мало что сделал, чтобы ослабить энтузиазм по поводу криптовалют в Южной Корее. Крипто-торговля в стране продолжает набирать обороты, и биржевые инвесторы ожидают значительного повышения цен на акции на фоне текущего роста активности цифровых валют в стране.
Данные Национальной налоговой службы Южной Кореи или НТС, показывает рост количества криптоинвесторов в стране за последний год. Этот рост числа участников рынка также вызвал восьмикратное увеличение объема торгов, так что крипто-арена недавно обогнала фондовый рынок, хотя и временно, по ежедневному объему торгов.
Ужесточение правил криптографии в Южной Корее также происходит на фоне обновлений. Руководству Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ по регулированию криптовалюты. Межправительственный орган продолжает призывать к усилению ограничений в отношении криптопространства, основанного на строгом надзоре за централизованными организациями, такими как биржи и депозитарные услуги.
Закон о конкретных финансовых операциях
25 марта В Южной Корее вступят в силу обновленные правила криптовалюты в соответствии с Законом об отчетности и использовании определенной информации о финансовых транзакциях, обычно именуемым Законом о конкретных финансовых транзакциях. Эти новые законы знаменуют собой значительные изменения в политике поставщиков услуг виртуальных активов или VASP в стране.
Во-первых, все VASP — биржи, хранители, управляющие активами и поставщики услуг кошельков — должны иметь лицензию для работы в страна. Биржи также должны поддерживать отношения с местными банками, чтобы гарантировать обязательную торговлю счетами от реальных имен.
Для южнокорейских официальных лиц настаивание на торговых счетах с настоящими именами является частью усилий по борьбе с отмыванием денег с помощью криптовалют. Это правило требует, чтобы биржи получали и возобновляли определенные лицензионные разрешения от кредиторов в стране.
Благодаря партнерству с местными банками и требованию торговых счетов с реальным именем южнокорейские регулирующие и правоохранительные органы могут получить доступ к криптовалютным транзакциям. данные для различных следственных целей. Криптовалютные компании в стране должны соблюдать строгие стандарты финансовой отчетности в соответствии с новыми законами, которые вступят в силу в конце марта.
Корейское подразделение финансовой разведки (ПФР) — подразделение Комиссии по финансовым услугам Южной Кореи, отвечающее за противодействие — Надзор за отмыванием денег в финансовом секторе страны — будет контролировать деятельность криптовалютных предприятий. Эти VASP теперь должны до 24 сентября полностью соответствовать новым стандартам отчетности.
Биржи, поставщики кошельков, управляющие активами и другие криптографические компании, подпадающие под классификацию VASP, должны отмечать подозрительные транзакции и сообщать о них в ПФР для последующих расследований отмывания денег. Кроме того, новые VASP, которые хотят работать в стране, должны зарегистрироваться в ПФР, прежде чем обслуживать клиентов в Южной Корее.
Между тем, NTS Южной Кореи также уделяет внимание криптопространству в усилиях по борьбе с уклонением от уплаты налогов. Однако, поскольку законы о налогообложении криптовалюты еще не вступили в силу, NTS изучает лиц, пытающихся уклониться от уплаты налогов штата, скрывая свое богатство в цифровых активах.
Недавно NTS выявило более 2400 человек, которые скрыли более 32 долларов США. млн в активах от государства. В рамках расследования налоговое агентство реквизировало данные клиентов с основных криптовалютных бирж страны и, как сообщается, даже планирует провести более тщательное расследование некоторых участников схемы уклонения от уплаты налогов.
Стоимость обслуживания соблюдение требований
Binance Korea закрыла свою деятельность еще в декабре 2020 года, менее чем через год после своего первого запуска. В то время платформа определила низкую ликвидность и снижение объемов транзакций как причину своего решения закрыть магазин.
Однако были некоторые предположения, что причиной были принятые правила, запрещающие совместное использование книги заказов между биржами криптовалюты. за решение Binance закрыть платформу. Теперь, когда до введения нового нормативного стандарта осталось всего несколько дней, OKEx также закрыла свою платформу в стране.
Из более чем 100 криптовалютных бирж в стране только «большая четверка» — Bithumb, Upbit, Korbit и Coinone — поддерживают партнерские отношения с местными кредиторами, чтобы торговать на счетах от настоящего имени. Эти платформы, на которые приходится основная часть объема криптовалютной торговли в Южной Корее, вероятно, единственные, способные нести затраты на соблюдение нормативных требований, связанные с получением необходимых лицензионных разрешений от коммерческих банков.
Во-первых, для получения банковские партнерства в стране, биржи должны разработать надежные протоколы управления информационной безопасностью. Кроме того, их руководители должны иметь чистую судимость.
Кроме того, биржи должны предоставить доказательства наличия адекватной страховки вкладов для покрытия убытков от любых взломов. Действительно, южнокорейские биржи стали жертвами многочисленных кибератак якобы со стороны северокорейских хакеров, спонсируемых властями Пхеньяна.
Ранее в марте Bithumb объявила о планах по расширению своих протоколов AML. В рамках этих усилий южнокорейский гигант криптобиржи начал использовать инструменты и решения AML, разработанные компанией Chainalysis, занимающейся разведкой блокчейнов.
Для небольших бирж в Южной Корее стоимость соблюдения этих мер может быть оказаться значительно обременительным, что приведет к множеству выездов из страны. Такая ситуация может привести к монополизированному рынку торговли криптовалютой в стране, и на арене останется лишь несколько участников.
Проблемы конфиденциальности
Когда собственных решений недостаточно для обеспечения Соблюдение этих норм, биржи часто обращаются к сторонним сервисам. По словам Алисы Науфал, соучредителя платформы Notabene, отвечающей за соблюдение правил путешествий, ее компания работает с несколькими криптовалютными компаниями в Южной Корее. В разговоре с Cointelegraph Науфал сообщил:
«Южнокорейские биржи имеют 6-месячный льготный период, начиная с марта 2021 года, для реализации правила путешествий. Насколько нам известно, ни один из них еще не действует, но активно изучает, как это сделать. Notabene в настоящее время ведет переговоры с несколькими корейскими VASP о том, как мы можем помочь им соблюдать новые правила ».
Обмен информацией между контрагентами часто сопровождается проблемами конфиденциальности, и правила криптографии, которые скоро вступят в силу в Южной Корее, скорее всего, не разные. Действительно, аналогичные вопросы были подняты с Правилом путешествий FATF, которое требует, чтобы VASP обменивались данными о клиентах в нескольких юрисдикциях.
Для FATF все рекомендации касаются приведения криптопространства к аналогичному нормативному стандарту, что и игроков на устаревшей финансовой арене. В заявлении для Cointelegraph представитель FATF заявил:
«FATF возлагает те же обязательства на виртуальные активы и их поставщиков услуг, как и любой другой финансовый бизнес. ФАТФ не выделяет какие-либо формы криптовалюты или криптовалюты, ФАТФ доводит их до того же стандарта, что и банки, предприятия денежного обслуживания, дилеры по ценным бумагам и другие в финансовом секторе ».
Несмотря на несколько отчетов, показывающих, что это незаконное транзакции составляют незначительную часть мировой торговли криптовалютами, ФАТФ по-прежнему утверждает, что цифровые валюты могут быть использованы для незаконной деятельности, добавляя:
«Отмывание денег способствует серьезным преступлениям и терроризму. Угроза криминального и террористического неправомерного использования виртуальных активов серьезна и актуальна. ФАТФ ожидает, что все страны примут незамедлительные меры по выполнению Рекомендаций ФАТФ в контексте деятельности с виртуальными активами и поставщиков услуг ».
Еще в апреле 2020 года ФАТФ оценила усилия Южной Кореи по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В то время межправительственный орган высоко оценил «прочную правовую базу» страны, призвав при этом провести дополнительную работу в сфере борьбы с взяточничеством, особенно в отношении коррупции среди государственных чиновников.
