Банк России в своем последнем отчете выявил тревожный рост числа финансовых афер с элементами криптовалюты в 2023 году. Количество субъектов, причастных к незаконной деятельности, в том числе к финансовым пирамидам, предположительно выросло на 15,5% по сравнению с предыдущим годом. году, достигнув 5735 выявленных случаев.
Интернет-мошенничество стремительно растет, поскольку криптовалюты занимают центральное место
В отчете подчеркивается растущая тенденция нелегальных участников финансового рынка, использующих криптовалюты. В 2022 году каждый второй псевдоинвестиционный проект был связан с криптовалютой, а к 2023 году, по утверждению банка, почти все финансовые пирамиды и нелегальные брокеры предлагали инвестиции в отечественные токены или принимали вклады в криптовалюте.
Согласно отчету, эти мошенники в основном действуют как «небольшие псевдоинвестиционные проекты», создаваемые и реализуемые в Интернете. Их охват расширяется за счет социальных сетей и приложения для обмена сообщениями Telegram, а организаторы активно привлекают «популярных блоггеров о стиле жизни» в рекламных целях.
Более того, зарубежные платежные сервисы и криптовалюты стали наиболее популярными способами перевода средств в эти предполагаемые пирамиды.
В отчете отмечается, что более 45% выявленных мошенничеств побуждали инвесторов использовать зарубежные платежные системы. При этом около 1500 мошеннических проектов принимали взносы в криптовалюте, что позволило организаторам и бенефициарам сохранить анонимность.
В целях решения проблемы продолжающейся незаконной деятельности Банк России принял меры по ограничению доступа к доменам и поддоменам, используемым лицами, занимающимися незаконной финансовой деятельностью.
По данным ЦБ РФ, мошенники часто создают дублирующие ресурсы после блокировки основных сайтов. В 2023 году с помощью этого механизма были заблокированы домены и поддомены более 1500 финансовых пирамид.
Кроме того, почти 44 % нелегальных кредиторов рекламировали свои услуги исключительно в Интернете, без физических офисов, используя страницы в социальных сетях, группы и популярные рекламные платформы.
Борьба с незаконной финансовой деятельностью
Банк России также отметил снижение количества организаций, предоставляющих кредиты под залог недвижимости, что указывает на тенденцию к снижению в этом секторе. Кроме того, регулятор выявил 820 нелегальных форекс-дилеров и 42 нелегальных брокера и менеджера.
Утверждается, что многие из этих компаний привлекают клиентов, предлагая иллюзию торгов на зарубежных форекс-сайтах. Сфабрикованные рейтинги, в которых легальные участники смешаны с нелегальными лицами, еще больше вводят потребителей в заблуждение. В 2023 году Банк России выявил 48 таких сайтов.
В целях противодействия деятельности незаконных организаций и финансовых пирамид Банк России рекомендовал кредитным организациям применять законодательство о противодействии отмыванию денег (ПОД) к лицам, включенным в перечень лиц, осуществляющих незаконную деятельность на финансовом рынке.
Эти меры направлены на сокращение срока существования финансовых пирамид, препятствование сбору средств незаконными поставщиками финансовых услуг и минимизацию вреда, причиняемого гражданам такими схемами.
В целях усиления своей деятельности центральный банк передает информацию о выявленных незаконных участниках и финансовых пирамидах правоохранительным органам, Федеральной антимонопольной службе России (ФАС России) и Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. СМИ (Роскомнадзор).
По состоянию на 2023 год в результате действий Банка России возбуждено более 125 уголовных дел, более 620 административных дел, реализовано более 1300 иных мер реагирования.
Кроме того, ограничен доступ к более чем 11 200 онлайн-ресурсам, принадлежащим нелегальным участникам и финансовым пирамидам.
Избранное изображение с сайта Shutterstock, диаграмма с сайта TradingView.com
