Компания ShapeShift определила два независимых проекта как многообещающие протоколы страхования DeFi.
Децентрализованное финансирование имеет многие отличительные черты предыдущих бычьих рынков криптовалюты: невероятные прибыли, чрезвычайная волатильность и огромные риски. В новом отчете ведущая биржа некастодиальной криптовалюты ShapeShift объясняет четыре самых больших риска, с которыми сталкиваются инвесторы DeFi, и почему развивающаяся сфера децентрализованного страхования может предложить решение.
Отчет под названием «Распространение риска: децентрализованное страхование, « классифицирует риск DeFi на следующие« наземные мины »: риск хранения, риск смарт-контракта, риск протокола и риск оракула.
История криптографии наполнена примерами централизованных бирж, «теряющих или скрывающих средства пользователей», — утверждает автор отчета Кент Бартон. Что касается риска смарт-контрактов, достаточно рассмотреть «инцидент с DAO» в 2016 году, когда было потрачено 3,6 миллиона эфиров (ETH).
Основные риски на уровне протокола еще не выявлены, но это может быстро измениться по мере того, как рынок продолжает развиваться. Риск Oracle относится к той же категории, но его гораздо труднее количественно оценить или предсказать. Тем не менее, Бартон напоминает читателям, что так называемое DeFi Summer 2020 было изобилует случаями, когда «быстрые кредиты использовались для искусственного манипулирования» ценовыми потоками оракулов.
В отчете говорится, что децентрализованные протоколы страхования, которые предлагают пользователям криптовалюты способ ограничить риск убытков, активно решают эти проблемы. Бартон объясняет:
«Децентрализованный, общинный аспект DeFi означает, что ему не хватает многих функций снижения рисков, присущих традиционным финансовым инструментам. Однако само сообщество DeFi приходит на помощь, создавая децентрализованное решение. Это новая область, за которой стоит продолжать следить ».
Автор назвал два протокола, Nexus Mutual и Cover Protocol, первыми новаторами в области децентрализованного страхования. Ни одна из компаний не связана с ShapeShift.
Nexus Mutual превратился в крупнейшего игрока в сфере децентрализованного страхования, общая стоимость которого увеличилась в девятнадцать раз до 200 миллионов долларов только за последний год. Модель Nexus вращается вокруг создания пула средств, который можно использовать для обработки претензий по ошибкам и эксплойтам смарт-контрактов. Экосистема Nexus состоит из трех игроков: оценщиков рисков, оценщиков претензий и лиц, определяющих политику, при этом собственный токен NXM является общей нитью среди участников.
Cover Protocol, рынок однорангового страхования, появился недавно в этой сфере, он был запущен в ноябре 2020 года. Платформа позволяет пользователям покупать покрытие практически на все, кроме управляющего токена — в данном случае COVER — не используется для риска андеррайтинга. В отличие от Nexus, Cover выпускает отдельные токены CLAIM ERC-20 для каждого приложения и даты истечения срока действия покрытия. Как отмечает Бартон, децентрализованная биржа может упростить торговлю этими токенами ERC-20 с другими страховыми проектами.
По иронии судьбы, оба протокола в недавнем прошлом были целью хакеров. В декабре 2020 года Cover Protocol подвергся бесконечной атаке майнинга, в результате чего цена его токена упала на 97%. В том же месяце основатель Nexus Mutual Хью Карп потерял 8 миллионов долларов после того, как злоумышленник установил скомпрометированную версию популярного кошелька MetaMask на его мобильное устройство.
DeFi стал невероятным подарком для первых последователей, которые вошли в рынок за последние 12 месяцев. Сектор DeFi был одним из самых успешных в криптовалютах с точки зрения внедрения, возврата инвестиций и общей стоимости, привязанной к различным экосистемам. Общая стоимость основных проектов составляет 100 миллиардов долларов, что примерно на 20% ниже пикового уровня прошлой недели. Согласно отраслевым данным, общая заблокированная стоимость превысила 123 миллиарда долларов 16 апреля.
Что касается ShapeShift, то в последние месяцы организация расширила объем своих исследований, только недавно выпустив отчет о размещении деривативов. На прошлой неделе биржа также попала в заголовки новостей после интеграции межсетевых свопов через ThorCHAIN. Мобильные пользователи теперь могут напрямую торговать биткойнами (BTC) с Ether и Litecoin (LTC) без использования хранителя, контрагента или посредника.
