22 января Coinbase направила письмо, адресованное Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN), в ответ на уведомление о предлагаемом нормотворчестве (NPRM). В письме оспаривается идея о том, что сервисы по микшированию криптовалют используются в первую очередь для незаконной деятельности и отмывания денег.
Отсутствие «минимального порога» в новых правилах
В понедельник вечером директор по правовым вопросам Coinbase (CLO) Пол Гревал обратился к платформе социальных сетей X (ранее известной как Twitter), чтобы изложить мысли Coinbase о предложенном Казначейством США правиле смешивания криптовалют.
Как объясняет Гревал в ветке, позиция биржи в отношении правил является поддерживающей, пока они «эффективны». Тем не менее, он не рассматривает случай с «требованиями к массовому сбору данных и отчетности для всех транзакций, связанных с любым смешиванием криптовалют, даже без признаков подозрительной активности».
НПРМ «предлагает обязать отечественные финансовые учреждения внедрить требования к ведению учета и отчетности по транзакциям, связанным со смешиванием конвертируемой виртуальной валюты (CVC), как говорится в письме».
ССН в своем письме выделяет два ключевых момента, которые бросают вызов НПРМ. Первый пункт касается отсутствия «нормативного пробела», который необходимо заполнить, поскольку такие биржи, как Coinbase, уже обязаны «расследовать и сообщать о подозрительной деятельности по микшированию», связанной с платформами.
Гревал также задается вопросом, почему Казначейство США потребовало получать отчеты о неподозрительной деятельности наряду с подозрительными данными.
Второй пункт подчеркивает, что отсутствие «минимального порога» в новых предлагаемых правилах приведет только к массовой отчетности, поскольку «необходимо сообщать обо всех смешиваниях, независимо от того, насколько малы значения». Он отмечает, что Coinbase согласна с предыдущим заявлением Конгресса о том, что этот сброс данных является пустой тратой времени и ресурсов.
Гревал считает, что Казначейство США должно помочь биржам выполнить свои обязательства по сообщению о подозрительной деятельности по микшированию, чтобы должным образом сосредоточиться на проблеме незаконного микширования конвертируемой виртуальной валюты (CVC). Наконец, CLO добавил некоторые положения, которые могут быть полезны, если потребуется новое правило регулирования смешивания криптовалют.
Если требуется новое правило, по крайней мере: A/ добавьте денежный порог, чтобы свести к минимуму количество сообщаемой бесполезной информации и смягчить тяжелое бремя, которое это накладывает на биржи; B/ сделать правило требованием ведения учета, а не отчетности; и C/ предусматривают продленный период реализации.…
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 22 января 2024 г.
Гревал подчеркивает, что «конкретные рекомендации более эффективны, чем обязательные массовые отчеты», и это мнение, похоже, совпадает с мыслями директора Consensys по вопросам глобального регулирования Билла Хьюза, который поделился на X ключевыми моментами письма, которое Компания-разработчик программного обеспечения для блокчейна также направила ответ Министерству финансов США 22 января. Он заявил:
Сегодня @Consensys направила письмо в FinCEN по поводу своего предложения о регулируемом надзоре за финансовыми посредниками и отчетности о деятельности, связанной с микшерами криптовалютных токенов. TLDR: если это должно произойти, то, пожалуйста, сделайте его достаточно узким, чтобы не нанести реальный ущерб экосистеме и ее пользователям.
Важность финансовой конфиденциальности
Некоторые предыдущие правила майнинга криптовалют привели к санкциям в отношении крипто-миксеров и запретам, которые не позволяют пользователям криптовалюты и предприятиям США работать с ними. В частности, в августе 2022 года Казначейство США наложило санкции на Tornado Cash за якобы неспособность «ввести эффективный контроль», который не позволил бы ему отмывать средства для злоумышленников в киберпространстве, в результате чего сервис был занесен в черный список и арестован один из разработчиков.
Хотя криптомикшеры могут использоваться для незаконной деятельности, как и любой другой инструмент или актив, основная цель этого типа инструментов — помочь пользователям сохранить конфиденциальность, когда дело доходит до криптотранзакций, усложняя их отслеживание.
Эти инструменты могут помочь защитить пользователей криптовалюты и повысить их безопасность и идентичность от потенциальных злоумышленников, пытающихся отслеживать историю транзакций пользователя.
Причин желания сохранить анонимность может быть множество. Однако, как говорится в письме Coinbase, «нет ничего подозрительного или незаконного в стремлении к такой минимальной финансовой конфиденциальности от мира».
