Согласно отчету Reuters, Binance, крупнейшую в мире биржу криптовалют, обвинили в смешивании средств клиентов с доходами компании в нарушение финансовых правил США, которые требуют, чтобы деньги клиентов хранились отдельно.
Три источника, знакомые с этим вопросом, сообщили агентству Reuters, что смешивание происходит почти ежедневно на счетах биржи в американском кредиторе Silvergate Bank, а суммы исчисляются миллиардами долларов. Хотя Reuters не смогло самостоятельно проверить цифры или частоту, информационное агентство изучило банковскую запись, показывающую, что 10 февраля 2021 г. Binance смешала 20 млн долларов с корпоративного счета и 15 млн долларов со счета, на который поступали деньги клиентов.
Надежность Binance под вопросом?
Смешение средств в Binance вызвало обеспокоенность по поводу отсутствия внутреннего контроля, обеспечивающего идентификацию средств клиентов и их отделение от доходов компании. Три бывших регулятора США предупредили, что объединение этих средств подвергает риску активы клиентов, скрывая их местонахождение.
Джон Рид Старк, бывший начальник Управления по контролю за соблюдением прав в Интернете Комиссии по ценным бумагам и биржам, сказал, что клиенты Binance не должны «нуждаться в судебном бухгалтере, чтобы выяснить, где находятся их деньги».
Стоит отметить, что агентство Reuters не обнаружило доказательств того, что деньги клиентов Binance были утеряны или украдены. Однако смешение средств все же может вызвать беспокойство у клиентов, которые хотят обеспечить безопасность своих активов.
Председатель SEC Гэри Генслер ранее заявлял, что многие криптовалютные биржи, предлагающие ценные бумаги клиентам из США, не соблюдают законы, требующие от зарегистрированных брокеров-дилеров защищать деньги клиентов, отделяя их от корпоративных активов.
Несмотря на публичные заявления об ограничении доступа для американцев, Binance также столкнулась с обвинениями в том, что она позволяла клиентам из США торговать на своей платформе с 2019 по этот год. В марте Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала жалобу на биржу, утверждая, что она позволяет клиентам из США торговать деривативами без регистрации в агентстве. Binance ответила в блоге, что блокирует пользователей из США.
Binance отрицает правонарушения
Согласно заявлению, сделанному агентству Reuters представителем Binance Брэдом Джаффе, рассматриваемые учетные записи использовались не для приема пользовательских депозитов, а для облегчения покупки пользователями сделанного на заказ криптовалютного токена биржи, привязанного к доллару, BUSD. Однако бывшие регулирующие органы США оспорили это объяснение, заявив, что оно опровергается предыдущими заявлениями Binance клиентам о том, что переводы были депозитами.
С конца 2020 по 2021 год на веб-сайте Binance клиентам сообщалось, что их долларовые переводы являются «депозитами», которые будут «зачислены» на их торговые счета в BUSD. Клиентам сказали, что они могут «снять» свои депозиты в долларах. Бывшие регулирующие органы утверждают, что эти представления создали ожидание того, что средства клиентов будут защищены, как и традиционные депозиты наличными.
Пока неизвестно, как Binance отреагирует на обвинения в смешении средств клиентов и компании. Однако, по данным Reuters, бывшие регуляторы США утверждают, что объяснения биржи недостаточны и что заявления, сделанные клиентам, создали ожидание того, что их средства будут защищены, как традиционные денежные депозиты.
Избранное изображение с iStock, диаграмма с TradingView.com
