Многонациональный гигант финансовых услуг Citibank объявил в среду, что он экспериментирует с токенизированными ценными бумагами на блокчейне, чтобы способствовать внедрению технологии распределенного реестра на Уолл-стрит.
По результатам «симуляции» банк определит, планирует ли он предлагать соответствующие услуги на основе блокчейна в ближайшие недели.
Ситибанк внедряет блокчейн
Банк сотрудничал с Wellington Management и WisdomTree — спонсором ETF, поддерживающим криптовалюту, — чтобы инициировать «проверку концепции» программы.
Последний тест, как сообщает Bloomberg, токенизировал гипотетический фонд прямых инвестиций, выпущенный Веллингтоном, на Avalanche — платформе смарт-контрактов, чья собственная монета, AVAX, является 10-й по величине криптовалютой по рыночной капитализации.
Avalanche был выбранным блокчейном для многих фирм, занимающихся токенизированными ценными бумагами, в том числе цифровым активом Republic Note, предназначенным для распределения прибыли.
По данным Citi, правила распределения средств были встроены в базовый смарт-контракт фонда Веллингтона, определяющий, как токены распределяются между клиентами WisdomTree.
По словам Пунита Сингхви, институционального руководителя отдела цифровых активов Citi, было также проверено, как токен частного фонда может использоваться в качестве залога по кредиту в договоре автоматического кредитования с криптоподразделением Depository Trust & Clearing Corporation.
Имитация доказывает, что можно выпускать и хранить токенизированные активы от имени клиентов в контролируемой среде, сохраняя при этом совместимость с устаревшими банковскими системами. По словам Сингхви, он также предоставляет четкую дорожную карту того, как учреждения могут внедрить блокчейн в соответствии с нормативными требованиями.
Создание ценных бумаг на основе блокчейна
В прошлом месяце группа бывших руководителей Citigroup объявила о планах выпустить биткойн-депозитарные расписки (BTC DR) глобальным институциональным инвесторам. Они будут предлагать клиентам доступ к биткойнам без необходимости регистрации в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года.
В сентябре банк вошел в историю как первый цифровой хранитель биржи облигаций BondbloX, которая использует блокчейн для демократизации доступа к облигациям.
Данные Dune Analytics показывают, что рыночная капитализация токенизированных ценных бумаг теперь составляет 489 миллионов долларов США после резкого роста в декабре.
Их панель управления показывает, что наиболее популярные токенизированные ценные бумаги сегодня включают протокол стейблкоинов Mountain, приносящий доход, а также различные токены, предлагающие доступ к доходности казначейских облигаций.
В 2022 году генеральный директор Franklin Templeton Дженни Джонсон описала варианты использования блокчейна, в том числе токенизированных ценных бумаг, как «изменение спорта» в финансовой отрасли, назвав при этом Биткойн «отвлечением». Однако с тех пор ее взгляды на сам Биткойн стали более оптимистичными.
Пост «Ситибанк сейчас экспериментирует с выпуском акций на блокчейне» впервые появился на сайте CryptoPotato.
