В своем последнем комментарии группа защиты выступает за предложенное требование о создании отчетов о валютных транзакциях для криптовалютных транзакций.
После того, как министерство финансов США продлило период комментариев для всех, кто мог бы выразить свои мысли по предлагаемому криптоправилу, некоммерческая группа сторонников крипто-политики Coin Center выступила с еще одним — и, возможно, окончательным — аргументом регулирующим органам.
Coin Center направил свой комментарий сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) по предлагаемым правилам, которые потребовали бы от зарегистрированных в США криптовалютных бирж проверять личность людей, использующих для транзакции «не размещенный или иным образом покрытый кошелек». на сумму более 3000 долларов и сообщать обо всех криптовалютных транзакциях на сумму более 10000 долларов. Правозащитная группа назвала это предложение «серьезной угрозой личной конфиденциальности, правам Четвертой поправки против необоснованного обыска, а также существенной угрозой для продолжения ответственных инноваций».
В частности, Coin Center заявил, что транзакции с криптовалютой должны не подлежат тем же требованиям, что и клиенты банка, переводящие наличными на сумму 10 000 долларов США или более. Группа утверждает, что требование к учреждениям создавать отчеты о валютных транзакциях или CTR для криптографических транзакций является «автоматическим массовым наблюдением за невиновными транзакциями».
«Любая транзакция на сумму более 2000 долларов, которая просто« имеет отношение к возможному нарушению ». закона или нормативного акта »вызовет требование отчета о подозрительной деятельности (SAR), которое уже сегодня применяется к криптовалютным транзакциям», — сказал Coin Center. «Любой отчет CTR, поданный без сопутствующего SAR, по определению является отчетом о полностью невинной и иной частной финансовой деятельности американского резидента».
Группа добавила:
«Если FinCEN настаивает на дальнейшем расширяя уловку массового наблюдения без гарантии, то оно ни в коем случае не должно делать это таким образом, чтобы наносить ущерб новым технологиям, а также компаниям и частным лицам, которые их используют «.
FinCEN впервые предложила правило криптовалютного кошелька в декабре и сообщила, что его веб-сайт был открыт для комментариев до 4 января. Позднее регулирующий орган продлил этот крайний срок 15 января еще на 14 дней до самого последнего — и, возможно, окончательного — продления до 29 марта.
Поскольку предложенные правила были Поданный в прошлом году Coin Center призвал людей в криптопространстве подавать комментарии регулирующим органам и осудил первоначальное короткое окно возможностей для этого. Отзывы таких групп, как Coin Center и Blockchain Association, могли быть ответственны за одно или несколько расширений, которые вытеснили предлагаемое правило кошелька из сферы компетенции прежней администрации в компетенцию недавно утвержденного министра финансов Джанет Йеллен.
