Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) возбудила гражданский иск против Bit Trade, провайдера криптовалютной биржи Kraken в Австралии, за игнорирование требований к дизайну и распространению одного из своих торговых продуктов.
ASIC нацелен на продукт маржинальной торговли на Kraken
Согласно официальному заявлению, опубликованному 21 сентября 2023 года, Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям выдвинула гражданские иски против Bit Trade в Федеральный суд.
Финансовый регулятор заявил, что компания «не выполнила обязательства по разработке и распространению предлагаемого ею продукта маржинальной торговли».
Мы подаем в суд на Bit Trade, поставщика криптобиржи Kraken в Австралии, за предположительное несоблюдение обязательств по разработке и распространению (DDO) для ее продукта маржинальной торговли. С октября 2021 года клиенты потеряли около 12,95 миллиона долларов https://t.co/MCRYqah0dP pic.twitter.com/zURQ2xDw7M
— ASIC Media (@asicmedia), 20 сентября 2023 г.
Обязательства ASIC по разработке и распространению являются обязательным требованием, введенным в октябре 2021 года для компаний, предлагающих финансовые продукты в Австралии. Эти конкретные обязательства требуют от компаний разрабатывать финансовые продукты, отвечающие потребностям клиентов, и целенаправленно распространять их.
По данным Австралийской регулирующей комиссии, продукт маржинальной торговли Bit Trade является «кредитной программой», поскольку он предлагает клиентам «кредит для использования при продаже и покупке определенных криптоактивов на бирже Kraken». ASIC описала этот продукт как «расширение маржи», которое позволяет клиентам получить продление кредита на сумму до пяти раз превышающую стоимость активов, которые они используют в качестве залога.
Австралийский финансовый регулятор утверждает, что Bit Trade не смогла «определить целевой рынок» для продукта маржинальной торговли, прежде чем предлагать его австралийским клиентам. Он добавил, что по меньшей мере 1160 австралийских клиентов использовали продукт Kraken для маржинальной торговли с тех пор, как обязательства по проектированию и распространению стали законом, потеряв примерно 12,95 миллиона австралийских долларов.
ASIC также упомянула, что уведомила Bit Trade о невыполнении обязательств по проектированию и распространению в июне 2022 года. Однако регулятор утверждал, что компания продолжала предлагать продукт австралийским клиентам на бирже Kraken, не сделав необходимых оценки.
ASIC продолжает преследование криптоиндустрии
Как и в США, Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям довольно жестко относится к компаниям и организациям, работающим в криптовалютной индустрии. Заместитель председателя ASIC Сара Корт фактически назвала последние действия против провайдера Kraken важным «сообщением и напоминанием» для отрасли.
В заявлении суда говорится:
Это разбирательство должно послать сигнал криптоиндустрии о том, что продукты будут продолжать тщательно проверяться ASIC на предмет соответствия нормативным обязательствам по защите потребителей. Действия ASIC должны стать напоминанием о важности соблюдения обязательств по разработке и распространению, чтобы финансовые продукты распространялись среди потребителей надлежащим образом.
Kraken — лишь одна из многочисленных криптовалютных компаний, подвергшихся тщательному контролю со стороны австралийского финансового надзора. В августе Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям подала иск против криптовалютной биржи eToro за якобы нарушение обязательств по дизайну и распространению.
Тем временем, в июле Bitcoinist сообщил о рейде регулятора на австралийский офис Binance — крупнейшей в мире криптовалютной биржи — в рамках продолжающегося расследования деятельности фирмы. До этого ASIC уже отозвала операционную лицензию биржи в Австралии.
