Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) представили свое последнее руководство по борьбе с использованием несанкционированных цифровых активов поставщиками цифровых активов в стране, чтобы обеспечить целостность финансовой системы ОАЭ.
Нормативная рекомендация ОАЭ
Новое руководство ОАЭ направлено на информирование лицензированных финансовых учреждений (LFI) и более широкого государственного сектора об опасностях, связанных с нелицензированными поставщиками услуг виртуальных активов, которые были помещены в соответствии с Федеральным законом № (20) от 2018 года. Указ «О борьбе с финансированием терроризма (БФТ), незаконными организациями и отмыванием денег (ПОД)».
Мохамед Балама, управляющий Центрального банка ОАЭ, заявил, что стратегия была представлена на фоне расширения доступа к виртуальным активам через цифровые каналы.
Новое руководство по борьбе с использованием нелицензированных поставщиков услуг виртуальных активов появилось в то время, когда виртуальные активы становятся более доступными через цифровые каналы», — заявил Халед.
Руководство было выпущено ОАЭ и Национальным комитетом по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием незаконных организаций (NAMLCFTC). Это решение соответствует нормативным руководящим принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг.
В соответствии с новым руководством поставщики финансовых услуг должны управлять основными рисками, связанными с дополнительными классами активов, проявлять комплексную проверку и применять методический подход к цифровым активам. Примечательно, что финансовые учреждения в ОАЭ просят раскрывать транзакции, которые, по их мнению, являются попыткой использовать цифровые активы для уклонения от санкций.
Он также призывает финансовые учреждения тщательно наблюдать за сомнительными транзакциями, чтобы ограничить деятельность незарегистрированных поставщиков цифровых активов в ОАЭ.
Зарегистрированные организации, занимающиеся цифровыми активами, а также определенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP) также подпадают под действие этого руководства, которое требует от них соблюдать рекомендации ФАТФ по индикаторам красного флага отмывания денег и финансирования терроризма.
«Руководство предоставляет отчитывающимся организациям, включая LFI, назначенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP) и лицензированных поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), комплексную дорожную карту по совершенствованию их управленческих и операционных процессов», — говорится в руководстве.
Кроме того, в нем подчеркивается, как распознавать и справляться с новыми рисками и вопросами управления. Между тем, это также подчеркивает, насколько важно соблюдать регуляторные задачи в соответствии с законодательством о ПОД и обязательствами надзорных органов.
Новое руководство подкреплено штрафами
Новое руководство страны подкреплено штрафами в случае несоблюдения его поставщиками криптоуслуг. Согласно приказу, несоблюдение правил будет караться гражданско-правовой и уголовной ответственностью.
Читать по теме: Суверенный фонд благосостояния Абу-Даби лидирует в расширении добычи биткойнов в ОАЭ
В нем также говорится, что финансовые организации, которые продолжают работать с некачественными и нелицензированными документами, могут быть подвергнуты принудительным мерам. К ним относятся нелицензированные VASP, плохой контроль в сфере ПОД/ФТ и финансирования борьбы с распространением оружия массового уничтожения.
Кроме того, подотчетные организации, которые демонстрируют умышленную слепоту в своих отношениях с нелицензированными провайдерами услуг VASP и имеют слабый контроль в сфере ПОД/ФТ и финансирования борьбы с распространением оружия массового уничтожения, могут подвергнуться принудительным мерам», — говорится в руководстве.
