Новый законопроект, внесенный в Сенат США, предлагает ужесточить правила «Знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML) для услуг децентрализованного финансирования (DeFi).
Закон о повышении национальной безопасности и обеспечении соблюдения крипто-активов (CANSEE) направлен на предотвращение отмывания денег, пресечение преступлений с использованием криптографии и нарушений санкций, а также обеспечение того, чтобы услуги DeFi соответствовали тем же требованиям по противодействию отмыванию денег и экономическим санкциям, что и другие финансовые компании, в том числе централизованные платформы для торговли криптовалютой, казино и ломбарды.
Новый закон CANSEE распространяет на услуги DeFi те же правила, что и банки
Согласно пресс-релизу, приложения DeFi предназначены для облегчения одноранговых финансовых транзакций, записанных в блокчейнах, обеспечивая анонимность, которая позволяет злоумышленникам и преступникам обходить традиционные инструменты финансового регулирования.
Преступники, торговцы наркотиками и враждебно настроенные государственные деятели, такие как Северная Корея, быстро использовали уязвимости DeFi для отмывания преступных доходов и финансирования новых преступлений.
Закон CANSEE направлен на борьбу с отмыванием денег и уклонением от санкций, связанных с DeFi, путем применения тех же законов о национальной безопасности, которые применяются к банкам и брокерам по ценным бумагам, казино, ломбардам и другим криптовалютным компаниям, таким как централизованные торговые платформы.
Службы DeFi потребуются для выполнения основных обязательств, включая поддержку программ AML, проведение комплексной проверки клиентов и сообщение о подозрительных транзакциях в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).
Законодательство также требует от операторов криптокиосков, также известных как криптобанкоматы, проверять личность каждого контрагента по каждой транзакции с использованием киоска, улучшая отслеживаемость средств.
Криптобанкоматы часто можно найти в магазинах шаговой доступности, прачечных самообслуживания и заправочных станциях, и пользователи могут вставить в банкомат наличные или дебетовую карту, чтобы превратить свои реальные деньги в криптовалюту.
Кроме того, Закон CANSEE обновляет полномочия Министерства финансов, требуя от участников финансовой системы США принятия специальных мер против угроз отмывания денег, расширяя полномочия Министерства финансов по борьбе с незаконной финансовой деятельностью, которая может иметь место за пределами банковского сектора.
Соавторы законопроекта, сенаторы-демократы Джек Рид, Майк Раундс, Марк Уорнер и Митт Ромни, считают, что прозрачность и разумные правила жизненно важны для защиты финансовой системы от преступности.
Они считают, что эти целенаправленные меры помогут обеспечить надежное соблюдение мер по борьбе с отмыванием денег и санкциям, а также позволят участникам, которые играют «по правилам», продолжать использовать потенциал технологий распределенного реестра. В недавнем заявлении в социальной сети Twitter сенатор Джек Рид заявил:
Криптовалютные банкоматы и услуги децентрализованного финансирования (DeFi) используются в качестве инструментов лицами, занимающимися отмыванием денег и уклонением от санкций. Чтобы снизить риски для национальной и экономической безопасности, я вместе с коллегами представлю Закон CANSEE, который укрепит полномочия Министерства финансов США и защитит целостность финансовой системы.
Избранное изображение с Unsplash, диаграмма с TradingView.com
