По мере того, как криптовалюты начинают закрепляться в более широкой финансовой системе благодаря растущему интересу со стороны ранее осторожных институциональных инвесторов и все большей интеграции технологии блокчейн в нашу повседневную жизнь, постепенно прокладывается путь к миру, в котором все деньги и финансовые продукты являются цифровыми. . Движущей силой окончательного перехода, несомненно, будут децентрализованные финансы (DeFi), которые медленно, но верно переходят от концептуальных технологий к коммерческому использованию. Стейблкоины, безусловно, будут играть ключевую роль в этом пространстве, поскольку присущая им стабильность делает их гораздо более подходящими для таких приложений. Действительно, помимо частных проектов, таких как Tether и Paxos, глобальные центральные банки все работают сверхурочно, чтобы развернуть свои собственные CBDC (цифровые валюты Центрального банка), чтобы удовлетворить популярный спрос на низковолатильные криптовалюты. Поскольку 2021 год будет объявлен годом DeFi, мы можем ожидать еще большей интеграции этой технологии. Это может быть только хорошей новостью для криптовалюты, архитектура которой делает все это возможным: Ethereum.
Так что же такое DeFi?
DeFi означает децентрализованное финансирование. Он в основном делает то, что написано на банке. Это устраняет необходимость в посредниках при заключении ряда финансовых транзакций и соглашений. Используя ту же технологию блокчейна, которая является основной для криптовалют, две стороны могут заключить соглашение с практически неограниченным количеством переменных и условий. Нет необходимости в стороннем исполнителе или посреднике, поскольку сама технология создает смарт-контракт, который, по сути, самодостаточен. Например, представьте, что вы хотите согласиться заплатить кому-то 5 ETH, если он выполнит за вас определенную задачу. Ваши 5 ETH будут выделены, и как только другая сторона выполнит свою часть сделки, деньги будут немедленно выплачены ей через блокчейн. Это означает, что обе стороны полностью уверены в том, что другая сторона выполнит свое обещание, и, что самое главное, за эту безопасность не нужно платить огромных сборов. Однако потенциальные приложения выходят далеко за рамки простых договоров купли-продажи, начиная от личных займов до договоров аренды и аренды, краудфандинга и даже рынков прогнозирования.
Роль Ethereum
Блокчейн Ethereum и DeFi идут рука об руку. Действительно, сложно представить, как могла бы развиваться DeFi без этого. Это связано с тем, что сеть Ethereum по своей сути проще в использовании и поддается созданию других типов децентрализованных приложений, помимо стандартных транзакций. Фактически, создатель цифровой валюты номер два Виталик Бутерин упомянул о таком использовании еще в 2013 году в своем оригинальном техническом документе Ethereum. Как мы уже говорили, архитектура смарт-контрактов делает все это возможным. Есть надежда, что появление Ethereum 2.0 улучшит масштабируемость таких приложений с целью их дальнейшей популяризации. Учитывая резкий рост DeFi в этом году, мы также можем ожидать, что новые приложения будут более удобными для пользователя, чем более ранние версии, которые в основном были ориентированы на техническую сторону и игнорировали аспект UI / UX. Несмотря на решающую роль, которую сеть Ethereum играет для DeFi, также стоит отметить, что другие платформы, такие как Polkadot, также хорошо подходят для размещения решений DeFi, и эта тенденция может только начать проявляться до 2021 года.
Что это означает для цен?
Если мы сравним ETH с BTC, мы увидим, что исходная криптовалюта потеряла более 40% от недавних максимумов, в то время как Ethereum снизился лишь на 35%. И хотя текущая коррекция, вероятно, будет недолгой, эта разница в размерах потерь статистически значима. Многие аналитики связывают это с неотъемлемой ролью Ethereum в приложениях DeFi. Глядя на трехмесячный график ETH ниже (взятый с криптовалютной торговой платформы StormGain), мы можем увидеть период консолидации, сигнализирующий о вероятности возврата вверх:
Как мы видим, с момента первоначальной коррекции в конце мая в Ethereum наблюдаются как более высокие минимумы, так и пики, что указывает на установление нового восходящего тренда. Вероятно, это связано с полезностью ETH, выходящей за рамки его использования в качестве криптовалюты. С запуском сети Ethereum 2.0 приложения DeFi станут еще более легко масштабируемыми, что будет стимулировать спрос на нативные монеты и, таким образом, способствовать дальнейшему росту цен.
Если мы посмотрим на те же временные рамки для основного альткойна DeFi Polkadot, мы увидим похожую картину:
И снова актив явно готовится к очередному списанию, поскольку в конце мая можно увидеть зарождающийся восходящий тренд. Как и в случае с большинством альткойнов, потенциал роста у Polkadot намного выше, поскольку он обладает значительно более высокой волатильностью из-за своего более нишевого статуса по сравнению с ETH. Хотя это означает, что может быть сложнее найти брокеров, которые предлагают это, одна надежная платформа с низкой комиссией, которая поддерживает как Ethereum, так и Polkadot, — это StormGain. Конечно, такие инвестиции предназначены только для тех, кто больше склонен к риску, но потенциальные выгоды, безусловно, очень прибыльны.
Но откуда берутся стейблкоины?
Стейблкоины играют ключевую роль в торговле криптовалютой как монеты с низкой волатильностью, которые можно использовать в качестве эффективного средства сбережения как для полученной прибыли, так и для денег, которые вы хотели бы инвестировать, как только представится подходящая возможность. Однако, помимо этого, они абсолютно необходимы, когда дело доходит до DeFi. Унаследованные криптовалюты — отличный способ заработать на торговле и инвестировании, но та же высокая волатильность, которая делает их такими прибыльными, означает, что они совершенно не подходят для традиционных отложенных финансовых операций, таких как долгосрочные займы и отсроченные платежи. Подумайте об этом: люди не хотят ожидать получения 10 000 долларов (2,5 ETH в мае этого года) через 2 месяца только для того, чтобы в итоге получить 6300 долларов (текущая стоимость 2,5 ETH). Вот почему стейблкоины будут играть центральную роль в смягчении опасений более склонных к риску пользователей по мере развития отрасли. Например, как дальновидный криптовалютный брокер StormGain предлагает своим клиентам очень привлекательный процент (до 12% годовых) на любые цифровые депозиты, хранящиеся на его платформе. Это может стать очень прибыльной инвестиционной перспективой для любого, кто хотел бы получить доступ к цифровым валютам, но обеспокоен огромными колебаниями цен, характерными для этого класса активов.
Мы только начали
Что бы вы ни думали о криптовалютах, больше нельзя отрицать, что они станут неотъемлемой частью нашей повседневной жизни в будущем. Для большинства из нас это, скорее всего, примет форму технологии DeFi и стейблкоинов / CBDC. Поначалу это может показаться немного устрашающим, но преимущества с точки зрения более низких финансовых и транзакционных издержек заставят нас задуматься, как мы когда-либо справлялись раньше. Между тем, было бы разумным решением получить некоторый опыт использования стейблкоинов либо в рамках активной программы криптовалютной торговли и инвестирования, либо в качестве низкорискового и приносящего процентный доход холдинга с таким брокером, как StormGain, предлагающим привлекательные схемы депозита для пользователей. Наступает новый век финансов, в основе которого лежат DeFi и стейблкоины. Так что разберитесь с ними сейчас, и вы будете идеально расположены, чтобы воспользоваться всеми преимуществами этого сдвига парадигмы, когда он в конечном итоге произойдет!
