Криптовалютная кредитная компания Helio из Мельбурна подверглась наказанию со стороны Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) за ложные заявления о наличии австралийской кредитной лицензии (ACL).
Введенный в действие с 2009 года в соответствии с Законом о национальной защите потребительских кредитов, список ACL устанавливает строгие критерии для организаций, предлагающих финансовые услуги потребителям, в том числе для крипто-кредиторов, таких как Helio.
Helio, дочерняя компания американской корпорации Cyios, которая также владеет платформой NFT Randomly, ложно сообщила о своем владении кредитной лицензией ACL 391330 в новостной статье за август 2019 г.
Helio: ложные заявления и действия ASIC
Однако последующие расследования австралийских регулирующих органов выявили аномалии в заявлениях Helio. Утверждение кредитора о получении лицензии путем приобретения CashFlow Investments также было опровергнуто.
Это нарушение поведения является нарушением раздела 30 Национального закона о защите потребительских кредитов от 2009 года. Хелио признал свою вину в предъявленных ASIC обвинениях. В феврале 2019 года ASIC сняла вторичное обвинение, связанное с контентом на веб-сайте Helio, и возбудила дело в соответствии со статьей 19B(1)(d) Закона о преступлениях 1914 года.
Заместитель председателя ASIC Сара Корт подчеркнула важность распространения точной информации как среди существующих, так и среди потенциальных клиентов. Она отметила, что вводящие в заблуждение заявления Helio вводят клиентов в заблуждение, заставляя их поверить в то, что они находятся под защитой действующей кредитной лицензии.
Соответственно, Хелио был выдан залог без осуждения и он должен был внести залог в размере 15 000 австралийских долларов (9 600 долларов США) за 12 месяцев при условии хорошего поведения.
Результат вынесения приговора компании указывает на то, что фирме грозит обвинительный приговор только в том случае, если она нарушит оговоренные условия залога. Примечательно, что потенциальный штраф в размере 15 000 австралийских долларов значительно ниже максимального штрафа в размере 160 000 австралийских долларов, который мог быть наложен. Мягкость приговора частично объясняется признанием Хелио своей вины по делу.
Более широкие действия ASIC против криптофирм
Недавно ASIC приступил к подавлению нескольких криптофирм. Дело Helio следует сразу после судебного иска ASIC против eToro, торговой платформы, связанной с криптовалютой, из-за опасений, что ее продукт с контрактом на разницу (CFD) представляет риски для инвесторов.
По оценкам агентства, около 20 000 клиентов eToro понесли убытки при торговле CFD в период с октября 2021 года по июнь 2023 года. В ответ eToro признала вину по обвинениям ASIC, что повлияло на последующее вынесение приговора.
CFD — это производный продукт с кредитным плечом, позволяющий спекулировать на ценах цифровых активов. eToro была одной из первых компаний, предложивших торговлю биткойнами с помощью CFD, а позже расширила свою поддержку на другие криптовалюты.
Аналогичным образом в декабре ASIC подала иск против Finder.com, утверждая, что сайт сравнения финансовых продуктов предложил продукт, приносящий доход, без необходимой лицензии.
Избранное изображение с iStock
