De Nederlandsche Bank (DNB) сообщил, что наложил административный штраф на централизованную биржу Crypto.com после того, как она предположительно более двух лет незаконно управляла и предоставляла крипто-услуги в Нидерландах.
Crypto.com оштрафован за предоставление незарегистрированных услуг
Центральный банк Нидерландов оштрафовал компанию Foris DAX MT Limited (DAX MT), известную как «Crypto.com», за «несоблюдение» законодательства страны. DAX MT работал незарегистрированно в Нидерландах и предлагал услуги криптовалюты более двух лет.
Штраф для Foris DAX MT Limited (https://t.co/GpTkySLssK) за предоставление криптоуслуг без необходимой регистрации. https://t.co/qCNBA6iW5H
— De Nederlandsche Bank (@DNB_NL), 13 марта 2024 г.
Компании должны зарегистрироваться в DNB в соответствии с Законом Нидерландов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Wwft), чтобы иметь право предлагать криптоуслуги в Нидерландах.
DNB признал биржу наказуемой за более чем два года работы без регистрации. В официальном документе говорилось:
Нарушения, обнаруженные в результате вышеупомянутого расследования, в сочетании с правовой базой, DNB констатирует следующее.
DNB считает, что с 21 мая 2020 года по крайней мере до 8 ноября 2022 года DAX MT нарушал разделы 23b(1) и (2) и раздел 23c(3) Wwft предлагает профессиональные или бизнес-услуги по обмену виртуальных валют без регистрации в DNB в Нидерландах, предлагая профессиональные или бизнес-услуги по обмену виртуальной валюты и фидуциарной валюты, а также предлагая депозитарные кошельки.
В результате Центральный банк Нидерландов присвоил бирже «несоблюдение требований Wwft» штраф 3-й категории. Базовая сумма этого штрафа составляет 2 миллиона евро (2,17 миллиона долларов США), которая может быть уменьшена до 0 евро или увеличена до максимальной суммы 4 миллиона евро (4,35 миллиона долларов США).
Штраф увеличен до 3,1 миллиона долларов за «серьезность»
DNB считает «серьезность и степень виновности несоблюдения» достаточными для повышения штрафа с базовой суммы до 2,85 миллиона евро (3,1 миллиона долларов США). При таком увеличении Центральный банк Нидерландов учел значительный охват биржи в Нидерландах, поскольку ее услугами пользуются многие клиенты.
Кроме того, считалось, что DAX MT имеет значительное конкурентное преимущество перед зарегистрированными конкурентами, поскольку ему не нужно платить «какие-либо надзорные сборы DNB или нести какие-либо другие расходы за соответствие требованиям Wwft».
Серьезность аргумента «несоответствие» определяется продолжительным периодом, в течение которого он сохранялся. Более того, DNB считает, что увеличение штрафа не должно быть смягчено исходя из «пропускной способности» биржи:
DAX MT не ссылается на ограниченную платежеспособность, кроме того, нет никаких доказательств ограниченной платежеспособности. Поэтому DNB не видит причин снижать размер штрафа на основании шага 8 (пропускная способность) дорожной карты.
Это не первое родео Центрального банка Нидерландов с административными штрафами. После введения требования о регистрации для поставщиков криптоуслуг в мае 2020 года DNB оштрафовал несколько криптобирж за незарегистрированную работу в Нидерландах.
Coinbase и Binance ранее получили штрафы на сумму более 3 миллионов евро за несанкционированные услуги. В конечном итоге Binance прекратила все операции в Нидерландах после того, как не смогла получить разрешение на регистрацию от DNB, а Coinbase получила одобрение регулирующих органов в сентябре 2022 года.
Аналогичным образом, Crypto.com получил регистрацию DNB в июле 2023 года, официально присоединившись к централизованным биржам, имеющим право работать в стране. Несмотря на это, бирже грозит наложение административного штрафа за период работы до авторизации.
