Китайские правоохранительные органы разрушили тайную банковскую сеть, которая использовала криптовалюты для выполнения несанкционированных валютных операций на общую сумму около 2,14 миллиарда юаней (295,8 миллиона долларов США).
В результате этой незаконной операции китайский юань был конвертирован в южнокорейскую вону в обход установленных правовых рамок обмена валюты.
Раскрытие теневой криптобанковской сети
В провинции Цзилинь полиция задержала шесть человек, причастных к этой операции, что подчеркивает растущую роль цифровых валют в обходе стандартных финансовых правил.
Согласно официальным заявлениям, эта подпольная банковская организация использовала присущую криптовалютам «анонимность и децентрализацию» для проведения этих незаконных транзакций.
Сообщалось, что обвиняемые управляли внутренними банковскими счетами для получения и направления средств, а также для проведения внебиржевых сделок с криптовалютой.
Эта деятельность в основном обслуживала несколько типов бизнеса, в том числе южнокорейских агентов по закупкам, трансграничные предприятия электронной коммерции и фирмы, занимающиеся импортно-экспортной торговлей. Эта схема позволила осуществлять незаконный обмен валют между юанем и воной, что нарушает нормативные нормы.
Примечательно, что ликвидация этого подпольного банка является частью более широкого подавления китайскими властями деятельности, связанной с криптовалютой. Несмотря на запрет криптовалют и связанных с ними операций, таких как майнинг биткойнов, Китай продолжает активно контролировать этот сектор.
Это действие последовало за недавним расследованием в отношении Яо Цяня, бывшего чиновника, выступающего за блокчейн, по подозрению в «серьезных нарушениях дисциплины и закона». Однако детали обвинений против Цяня остаются неясными, а власти ссылаются лишь на неопределенные нарушения. В отчете отмечалось:
Яо Цянь, директор департамента по надзору за наукой и технологиями и директор информационного центра Комиссии по регулированию ценных бумаг Китая, подозревается в серьезных нарушениях дисциплины и закона и в настоящее время находится под следствием Центрального комитета.
Проблемы, стоящие перед инициативами Китая в области цифровой валюты
Хотя Китай борется с незаконными операциями с криптовалютой, он сталкивается с проблемами в продвижении своей цифровой валюты центрального банка (CBDC), e-CNY или цифрового юаня.
Несмотря на усилия правительства по пилотному внедрению электронного юаня в различных городах и сообщения о миллиардных транзакциях, общественный прием остается прохладным.
Например, в некоторых регионах бюджетникам частично платят в цифровых юанях. Из-за отсутствия стимулов и ограниченного распространения среди продавцов они часто конвертируют свои активы обратно в наличные.
Цифровой юань изо всех сил пытается конкурировать с хорошо зарекомендовавшими себя цифровыми платежными платформами, такими как Alipay и WeChat Pay, которые доминируют в онлайн- и офлайн-транзакциях.
Сэмми Лин, менеджер по работе с клиентами в китайском государственном банке, отметил отсутствие преимуществ от хранения цифрового юаня, заявив: «Если я оставлю его там, то не будет никакого интереса, и не так уж много мест, где я могу его использовать». ».
Это мнение отражает более широкую обеспокоенность по поводу практичности электронного юаня и необходимость создания более убедительных вариантов его использования для обеспечения широкого распространения.
Избранное изображение из Unsplash, диаграмма из TradingView
