Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) ужесточила меры по борьбе с крипто-миксерами, назвав их важнейшими центрами незаконной финансовой деятельности.
Стремясь усилить надзор за транзакциями в цифровой валюте, на выходных агентство обнародовало Уведомление о предлагаемых правилах (NPRM), в котором смешивание криптовалютных транзакций названо главной проблемой в сфере отмывания денег.
Миксеры криптовалют, также известные как тумблеры, – это сервисы, которые перемешивают цифровые активы, чтобы скрыть их происхождение, что затрудняет их отслеживание. Этот процесс смешивания часто включает в себя объединение средств из различных источников и последующее перераспределение их по разным адресам, эффективно отсекая транзакционный след.
С быстрым распространением криптовалют и их растущим распространением эти миксеры стали излюбленным инструментом для преступников, стремящихся очистить средства, полученные незаконным путем.
FinCEN нацеливается на криптомиксеры
Предлагаемое правило FinCEN направлено на то, чтобы регулируемые финансовые учреждения отмечали транзакции, имеющие признаки участия в смешивании, особенно те, которые происходят за пределами США. Ужесточая требования к отчетности, агентство стремится повысить прозрачность и бороться с распространением незаконных финансовых потоков, которым способствуют эти непонятные транзакции.
Однако существует серьезная обеспокоенность по поводу практической эффективности предлагаемых мер, особенно с учетом сложной децентрализованной и псевдонимной природы криптовалютной среды.
Последнее наступление на регулирование, инициированное Министерством финансов, основано на предыдущих действиях, предпринятых в прошлом году. Примечательно, что такие платформы, как Blender.io и Tornado Cash, оказались под прицелом властей США из-за обвинений в содействии деятельности Северной Кореи по отмыванию денег. Обвинения против Tornado Cash приобрели еще больший вес после того, как стало известно, что с 2019 года через платформу было отмыто более 7 миллиардов долларов, как сообщило Управление по контролю за иностранными активами (OFAC).
Потенциальное влияние
Одним из существенных последствий предлагаемого правила является неопределенность вокруг его применения. Криптовалюты по своей сути децентрализованы и псевдонимны, что усложняет регуляторам идентификацию физических или юридических лиц, участвующих в смешанных транзакциях.
Реальная эффективность этих правил остается предметом споров, и адаптация к постоянно меняющейся природе криптовалют будет представлять постоянные проблемы для правоохранительных органов.
Более того, криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность и часто используемые в сочетании с микшерами для повышения анонимности, могут столкнуться с усилением нормативного давления. Использование таких монет, как Monero и Zcash, которые предлагают расширенные функции конфиденциальности, может оказаться ограниченным, поскольку регуляторы стремятся пресечь услуги микширования. Это может привести к снижению популярности и распространению конфиденциальных монет.
Хотя меры регулирования, подобные предложенным FinCEN, несомненно, сигнализируют о приверженности борьбе с отмыванием денег, развивающиеся и сложные методы, используемые злоумышленниками, продолжают проверять границы надзора и регулирования в постоянно расширяющейся сфере цифровых активов.
Избранное изображение с сайта Techlazy.com
