Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) раздал руководство регулируемым банкам, желающим заниматься деятельностью, связанной с криптовалютами. DFS предоставила этим банкам контрольный список требований к подаче документов для государственного регулирующего органа, стремящегося вести бизнес в криптовалюте.
Руководство вступило в силу немедленно, в нем говорится о процессе подачи заявки и «обобщаются типы информации, которые Департамент считает важными», чтобы получить одобрение агентства.
Это руководство состоит из 11 страниц, на которых информация представлена в виде маркированных списков и представляет информационные требования для различных категорий, таких как «Бизнес-план» и «Защита прав потребителей», в частности, наряду с другими формальными контрольными списками.
Руководство отражает необходимость срочного принятия нормативных актов, которые позволят лучше и эффективнее управлять сектором. Многие учреждения выпустили новые инструкции о том, как контролировать отрасль, чтобы защитить пользователей. В контрольном списке подчеркивается, что его целью является оценка новых действий, связанных с криптовалютой, предлагаемых банками, в зависимости от рисков и угроз, которые они представляют для традиционного финансового учреждения.
Подробнее о Руководстве по криптографии
Это разъясняющее руководство призывает регулируемые банки представить бизнес-план регулирующему органу как минимум за 90 дней. Однако одобрение предыдущей деятельности «не является общим согласием», говорится в документе. Некоторые другие действия сторонних поставщиков услуг могут попасть в поле зрения и также потребовать одобрения агентства.
Кроме того, организациям, которые уже занимаются криптовалютной деятельностью, было приказано соблюдать правила и немедленно связываться со своими соответствующими контактными лицами в агентстве.
Суперинтендант DFS Адриенн А. Харрис заявила в руководстве:
Очень важно, чтобы регулирующие органы своевременно и прозрачно сообщали об эволюции нашего подхода к регулированию.
Контрольный список в основном включает шесть условий, которые потребуются банкам для работы и предоставления достаточной информации, если им потребуется одобрение деятельности на основе виртуальных активов. Банки должны предоставлять данные по этим шести категориям:
Может ли этот шаг подавить отрасль?
В последнее время Нью-Йорк жестко регулирует отрасль. Это вызвало неодобрение мэра Нью-Йорка Эрика Адамса и других. Они считают, что жесткая политика может сдерживать инновации и рост экономики. Суперинтендант Харрис выступил против этой мысли, поскольку считает, что регулирование будет ценным для роста экономики.
Нью-Йорк был одним из первых штатов, предоставивших лицензии на деятельность, связанную с криптовалютой. В 2014 году он утвердил лицензию под названием BitLicense. В этом году, в июне, он ввел правила, утверждая, что он был одним из первых штатов, которые внедрили строгие правила по регулированию резерва и возможности погашения стейблкоинов.
