Согласно пресс-релизу, выпущенному 4 сентября 2024 года, United Texas Bank, базирующийся в Далласе, является последним банком, дружественным к криптовалюте, который столкнулся с приказом Федеральной резервной системы США о прекращении противодействия.
Федеральная резервная система внимательно следит за криптобизнесом банков
Федеральная резервная система США определила, что банк United Texas имеет «значительные недостатки» в своих отношениях с организациями, использующими криптовалюту, включая иностранных корреспондентских банковских операций и клиентов, использующих цифровую валюту.
В частности, Федеральная резервная система выразила обеспокоенность по поводу систем управления рисками United Texas Bank, соблюдения правил и положений по борьбе с отмыванием денег (AML), а также Закона о банковской тайне (BSA). Примечательно, что в официальном приказе не уточняется, почему банк не смог достичь требуемых показателей, нарушив программу комплаенс.
В соответствии с приказом Федеральная резервная система проверила банк в Далласе в мае 2023 года. United Texas Bank принял ряд мер для усиления своей программы соблюдения требований AML и BSA.
В сообщении отмечается, что совет директоров банка работает над представлением плана по усилению надзора за соблюдением требований AML и BSA. У банка есть 90 дней с даты издания приказа о прекращении противодействия для представления плана. Кроме того, банк должен в течение 60 дней предоставить письменную пересмотренную программу комплексной проверки клиентов.
Вероятный приказ о прекращении операций с криптовалютами, с которым столкнулся United Texas Bank, насторожит другие дружественные к криптовалютам банки в США, заставив их пересмотреть и обновить существующие механизмы управления рисками и ПОД.
Предстоящие выборы в США имеют решающее значение для криптоиндустрии
Затягивание петли вокруг банков и финансовых учреждений, работающих с цифровыми валютами, усилило важность президентских выборов в США, запланированных на ноябрь 2024 года.
Как ранее сообщал Bitcoinist, базирующемуся в Вайоминге банку Custodia Bank пришлось уволить около 25% своей рабочей силы, чтобы сохранить капитал для покрытия расходов, связанных с судебными разбирательствами против Федеральной резервной системы.
В результате постоянного наблюдения администрации Байдена за криптовалютным пространством общие настроения в криптоиндустрии, похоже, слегка склонились в сторону кандидата в президенты от республиканской партии Дональда Трампа.
Недавно Трамп обнародовал свои намерения сделать США «криптовалютной столицей планеты». Трамп также выступил против постоянного преследования криптовалютного бизнеса в стране и указал, что он заменит нынешнего члена Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Гэри Генслера, если его кандидатура в президенты будет успешной.
Однако было бы неискренне утверждать, что при администрации Байдена в криптоиндустрии не произошло никакого развития или прогресса.
Ранее в этом году Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) утвердила долгожданные спотовые биржевые фонды Биткойн (ETF), открыв путь для вливания миллиардов долларов в ведущий цифровой актив. Аналогичным образом, в июле 2024 года финансовый надзорный орган одобрил спотовые ETF на Ethereum, что позволило институциональным и розничным инвесторам получить доступ к ведущей платформе смарт-контрактов.
