Согласно отчету NBC, федеральные прокуроры начали расследование в отношении Block, финансовой технологической компании, основанной соучредителем Twitter Джеком Дорси, после обвинений в несоблюдении требований и связях с террористическими сетями посредством предполагаемых криптовалютных транзакций.
Примечательно, что бывший сотрудник Block предоставил документы Южному округу Нью-Йорка, раскрывающие нарушения требований, неадекватный сбор информации о клиентах и обработку криптовалютных транзакций для стран, попавших под санкции, и террористических групп.
Раскрыты транзакции с биткойнами, связанные с терроризмом
Согласно отчету, бывший сотрудник сообщил, что подразделения Block, Square и Cash App, не смогли собрать достаточную информацию о клиентах, необходимую для оценки рисков. Кроме того, Square обработала тысячи транзакций с участием стран, подвергшихся экономическим санкциям, таких как Куба, Иран, Россия и Венесуэла.
Документы, предоставленные прокуратуре, указывают на многочисленные «мелкие сделки» с организациями в этих странах, попавших под санкции, некоторые из которых произошли совсем недавно, в прошлом году. Бывший сотрудник подчеркнул, что руководство Block и совет директоров знали об этих нарушениях.
Расследование также показало, что компания, основанная Джеком Дорси, обрабатывала несколько криптовалютных транзакций для террористических организаций, что вызвало серьезные опасения по поводу практики комплексной проверки и соблюдения требований компании.
Бывший сотрудник утверждал, что о большинстве транзакций, связанных с биткойнами, кредитными картами и долларовыми переводами, правительству не сообщалось в установленном порядке. Блок якобы не устранил выявленные нарушения даже после того, как получил предупреждение.
По словам бывшего сотрудника и второго человека, знакомого с программами мониторинга Блока, отдел соответствия компании был признан «принципиально ошибочным».
Оба источника выразили NBC обеспокоенность по поводу руководства, ответственного за регулируемую программу соответствия. Бывший сотрудник, опираясь на выводы стороннего консультанта, выявил около 50 недостатков в системах Блока по мониторингу подозрительной активности, оценке рисков клиентов и проверке нарушений санкций.
Неопределенное будущее квартала Джека Дорси
Когда NBC задала Блоку вопрос о продолжающемся расследовании, Блок защитил свою программу соблюдения требований, подчеркнув свою приверженность адаптации практики к меняющимся санкционным правилам и возникающим угрозам.
Компания заявила о наличии комплексной программы соответствия, включающей системы, инструменты и процессы для проверки санкций и отчетности.
Block заявил, что его добровольное раскрытие информации Управлению по контролю за иностранными активами (OFAC) привело к получению письма об отказе от действий с указанием закрытия расследования без каких-либо административных мер.
Компания Джека Дорси в прошлом сталкивалась с проблемами регулирования. UAB Verse Payments Latvia, европейский эквивалент приложения Cash App от Block, получило поручение Комитета по надзору за финансовым рынком Банка Литвы решить проблемы проверки личности, связанные с существующими клиентами.
В прошлом году компания закрыла приложение P2P-платежей Verse из-за предполагаемого «неудовлетворительного» роста и прибыльности. Кроме того, два директора, Лоуренс Саммерс и Шэрон Ротштейн, неожиданно покинули совет Блока.
Однако оба директора подчеркнули, что их уход не был связан с разногласиями с деятельностью, политикой или практикой компании.
Федеральное расследование в отношении Блока Джека Дорси подчеркивает серьезные обвинения в несоблюдении требований и связях с террористическими сетями через криптотранзакции.
Расследование подчеркивает предполагаемый неадекватный сбор информации, нарушение экономических санкций и несообщение о подозрительных операциях. По мере продвижения расследования последствия для деятельности Блока и регулятивного статуса еще предстоит увидеть. На момент написания статьи Джек Дорси не делал никаких официальных заявлений по этому поводу.
Изображение из LA Times, диаграмма с сайта TradingView.com
