Криптовалютная биржа Coinbase достигла соглашения о выплате штрафа в размере 50 млн долларов США Департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк для урегулирования обвинений в том, что она позволяла клиентам открывать счета без проведения необходимой проверки биографических данных.
Регулирующий орган заявил, что Coinbase нарушила Закон Нью-Йорка о банковской деятельности и правила Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) в отношении виртуальной валюты, денежных переводов, мониторинга транзакций и кибербезопасности.
Согласно соглашению, криптовалютная биржа также должна инвестировать 50 миллионов долларов США в свою программу соответствия в течение следующих двух лет.
Расчет на 100 долларов
В своем заявлении суперинтендант финансовых служб Эдриенн А. Харрис заявила, что несоблюдение нормативных требований подвергает платформу серьезному преступному поведению, такому как мошенничество, возможное отмывание денег, предполагаемая деятельность, связанная с материалами, связанными с сексуальным насилием над детьми, и потенциальный незаконный оборот наркотиков. другие.
«Coinbase не удалось создать и поддерживать программу функционального соответствия, которая могла бы идти в ногу с ее ростом. Этот сбой подверг платформу Coinbase потенциальной преступной деятельности, что потребовало от Департамента принятия немедленных мер, включая установку независимого наблюдателя».
Платформа из Сан-Франциско получила лицензию на проведение операций с виртуальной валютой и перевод денег в Нью-Йорке с 2017 года. Однако после того, как в начале 2022 года NYDFS провела проверку и расследование, программа соответствия компании не смогла в ногу с темпами роста бизнеса.
Закон Coinbase о банковской тайне/программа по борьбе с отмыванием денег, в том числе программа «Знай своего клиента/должную проверку клиентов», система мониторинга транзакций и отчеты о подозрительной деятельности, были сочтены неадекватными. Регулятор Нью-Йорка также заявил, что системы соблюдения санкций криптобиржи неудовлетворительны для поставщика финансовых услуг его «размера и сложности».
Заявление Coinbase
У Coinbase был тяжелый год после того, как ее торговый доход сократился на 50% по сравнению с 2021 годом. Его акции упали более чем на 84% с начала года и в настоящее время торгуются около 38 долларов, несмотря на двузначный рост после урегулирования.
Крах криптоимперии Сэма Бэнкмана-Фрида в прошлом году еще больше подорвал отрасль и подорвал доверие к пространству, в связи с чем возникли вопросы относительно оставшихся централизованных криптобирж.
Пол Гревал, главный юрисконсульт Coinbase, сказал, что команда понимает, что отрасль находится в «переломном моменте», когда каждый шаг известного игрока подвергается тщательному анализу. Сообщается, что компания участвует в расследовании NYDFS, касающемся ее исторической программы соблюдения требований.
Признавая недостатки Coinbase, Гревал заявил, что компания «приветствует возможности улучшить свои программы».
Акции Coinbase выросли на 12 % после урегулирования спора с регулирующими органами США на сумму 100 млн долларов. Впервые на CryptoPotato появилось сообщение.
