Центральный банк Нигерии (CBN) призвал все коммерческие банки Нигерии заморозить банковские счета двух предположительно криптотрейдеров и приостановить денежные средства. Судя по всему, это начало ужесточения мер.
Директор по банковскому надзору Дж. Й. Маммананд обратился к банкам в циркуляре, цитируемом Peoples Gazette, в котором говорится:
Настоящим вам предлагается закрыть счета клиентов банков, находящихся в нижнем списке, и разместить средства на счетах в резервных счетах для участия в торговле криптовалютой в нарушение циркуляра CBN BSD / DIR / PUB / 014/001 от 5 февраля 2021 года.
Банковские регуляторы приказали коммерческим банкам и другим финансовым учреждениям использовать свои системы для поиска физических и юридических лиц, «совершающих операции или оперирующих обменом криптовалюты», закрыть свои счета и перевести свои средства на «временные счета».
В феврале CBN выразил обеспокоенность по поводу того, что деятельность по торговле криптовалютой связана с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими рисками, тем самым запретив банкам обслуживать криптобиржи. Эта мера не понравилась нигерийцам.
Позже в мае управляющий CBN Годвин Эмефиле заявил, что они исследуют криптоиндустрию.
По количеству криптовалют и биткойнов Нигерия занимает 2-е место, а в мировой экономике Нигерия занимает 27-е место. Мы все еще проводим расследование и сделаем наши данные доступными.
Нигерия проявила наибольший интерес к биткойнам в мире в 2020 году в Google Trends, и в том же году у нее был самый большой объем торговли биткойнами в Африке. Быстрое внедрение BTC начало беспокоить официальных лиц и регулирующих органов страны. Некоторые из них утверждали, что цифровая монета стала причиной того, что стоимость валюты страны упала и стала «обесцененной».
Дополнительная литература | Binance добавляет нигерийскую найру в качестве первой фиатной торговой пары
Запрет через лицензированные банки мало повлиял на признание нигерийцами криптовалют, поскольку уровни торговли на разных биржах продолжают расти, и режим опасается их неспособности остановить это.
Заблуждения, лежащие в основе заявлений о незаконной деятельности в области криптографии
CBN утверждает, что запрет на криптоактивность направлен на защиту граждан, заявляя, что это связано с преступной деятельностью. Они сказали ранее:
Недавняя нормативная директива стала необходимой для защиты финансовой системы и населения Нигерии от рисков, присущих транзакциям с криптоактивами.
Это не единственный Центральный банк, и не только страна, который заявляет такие претензии. Многие другие заявили, что криптовалюты используются «в основном для незаконного финансирования», по словам Джанет Йеллен. Однако незаконная деятельность, связанная с криптовалютами, не так велика, как деятельность, связанная с фиатными деньгами, и, конечно же, не составляет большинства транзакций.
Согласно отчетам, в 2019 году преступная деятельность составляла лишь 2,1% от общего числа криптовалютных транзакций (около 21,4 млрд долларов США), а в 2020 году объем снизился на 0,34%. Эти цифры намного меньше, чем у «денежных средств, отмытых традиционными методами». , Отчет по заказу SWIFT заявлен в 2020 году.
«По оценкам, сумма отмывания денег во всем мире за один год составляет 2–5% мирового ВВП, или 800–2 триллиона долларов в текущих долларах США». Об этом сообщает ООН.
Бывший исполняющий обязанности директора ЦРУ Майкл Морелл заявил в анализе незаконной деятельности, обнаруженной в криптографии, что «общие обобщения об использовании биткойнов в незаконных финансовых операциях значительно преувеличены. (…) Анализ блокчейн — это высокоэффективный инструмент для борьбы с преступностью и сбора разведданных ».
Бывший аналитик ЦРУ подтвердил приведенные выше оценки, сказав нам, что отчасти из-за разницы в общих объемах большая часть незаконной деятельности по-прежнему осуществляется в традиционной банковской системе, а не через криптовалюту.
Власти Нигерии довольно неясно относятся к своему подходу к криптовалютам и торговой деятельности. В то время как некоторые были более дружелюбны и говорили о более регулируемой среде, другие полностью выступали против этого, не разделяя четкого курса действий.
Ранее газета The Guardian цитировала вице-президента Йеми Осинбаджо:
Вместо того, чтобы принимать политику, запрещающую операции с криптовалютой в банковском секторе Нигерии, мы должны действовать со знанием дела, а не со страхом », — сказал он, призвав к« надежному регулирующему режиму, основанному на продуманности и знаниях.
Дополнительная литература | Нигерия готовится к запуску электронной валюты eNaira в понедельник
Общая рыночная капитализация криптовалюты на дневном графике составляет 2,8 триллиона долларов | Источник: TradingView
