Недавний отчет Bloomberg показал, что с 2019 года подозреваемые цифровые кошельки ответственны за распределение почти 100 миллиардов долларов незаконных средств по криптовалютному рынку, значительная часть которых проходит через два ключевых сектора отрасли.
Криптопреступники используют стейблкоины и CEX
В отчете подчеркивается, что преступники все чаще используют стейблкоины, на которые сейчас приходится большая часть объема незаконных транзакций в криптопространстве, и что более половины сомнительных средств оказываются на централизованных биржах (CEX), таких как Binance или Coinbase.
Ким Грауэр, директор по исследованиям Chainaанализа, подчеркнул «растущую изощренность» методов отмывания денег, используемых этими незаконными субъектами, отметив, что преступники изучают новые токены и варианты использования и постоянно адаптируются, чтобы избежать обнаружения и эффективно отмывать свои средства.
Chainaанализ также показал, что стейблкоины, которые предназначены для поддержания стабильной стоимости и обычно привязаны к доллару США, и централизованные биржи, на которых хранятся активы клиентов, а также децентрализованные альтернативы сделали их привлекательными целями для преступников, стремящихся смешивать незаконные средства с законной деятельностью.
Более того, Chainaанализ обнаружил, что незаконные средства из таких источников, как рынки даркнета, мошенничества, программ-вымогателей и вредоносного ПО, сконцентрированы на пяти централизованных биржах, хотя конкретные биржи не разглашаются.
Этот постоянный рост незаконных потоков привлек внимание регулирующих органов во всем мире, что привело к усилению внимания к криптоиндустрии, как в случае с Binance, крупнейшей биржей по объему торгов, которая сейчас находится под надзором США после потери 4,3 миллиарда долларов. наказание, наложенное в соглашении о признании вины с Министерством юстиции (DOJ).
Развернутые инструменты распознавания образов
По данным Bloomberg, ужесточение регулирования и усиление контроля со стороны бирж привели к снижению объема подозрительных средств, поступающих на биржи. Ежемесячный показатель упал примерно до 780 миллионов долларов с предыдущего максимума в почти 2 миллиарда долларов.
Однако Chainaанализ заметил увеличение количества промежуточных цифровых кошельков на биржах, которые соответствуют правилам «знай своего клиента» (KYC), целью которых является скрыть происхождение средств и избежать обнаружения незаконной деятельности.
>
Чтобы бороться со все более изощренными незаконными схемами, как отмечает Bloomberg, следователи используют методы обнаружения, такие как поведенческий анализ, чтобы предотвратить рост этой деятельности.
Грауэр из Chainaанализа завершил свое выступление, подчеркнув внедрение инструментов распознавания образов, аналогичных тем, которые используются традиционными банками, поскольку директор по исследованиям считает, что криптовалюты стали более интегрированы в финансовую экосистему.
На момент написания общая капитализация рынка криптовалют составляет 2,07 триллиона долларов США по сравнению с максимумом в 2,7 триллиона долларов США, достигнутым во время восходящего тренда цен на крупнейшие криптовалюты в первом квартале года.
Избранное изображение с сайта DALL-E, диаграмма с сайта TradingView.com
