Некогда известная компания BitMEX в сфере обмена цифровыми активами неожиданно оказалась виновной в нарушении Закона о банковской тайне (BSA). Это событие ощущается во всем биткойн-сообществе. Это заявление, являющееся резким обвинением в адрес деятельности платформы, обнажает зловещий мир, в котором неадекватные правила борьбы с отмыванием денег (AML) явно противоречат финансовым правилам США.
Прокуроры представили картину бизнеса, который агрессивно обхаживал американских потребителей, несмотря на то, что в 2015 году он утверждал, что уходит с американского рынка. BitMEX стала возможным убежищем для незаконной финансовой деятельности благодаря хрупкому фасаду соблюдения требований, скрывающему реальность. где слабая проверка личности и безрассудное отношение к нормативному контролю позволили BitMEX расти.
Прокурор США Дэмиан Уильямс заявил, что BitMEX стала каналом для крупномасштабных схем отмывания денег и уклонения от санкций, что представляет собой значительную угрозу целостности финансовой системы.
Империя, построенная на песке
Запутанная паутина обмана простиралась за пределы биржи. Приобретение базирующейся в Гонконге фирмы, которая использовалась в качестве средства для транзакций в долларах США, а также предоставление мошеннической информации местному банку продемонстрировали замечательный и беспрецедентный уровень умения уклоняться от проверки.
В октябре 2020 года CFTC выдвинула обвинения против BitMEX и ее владельцев, в том числе генерального директора Артура Хейса, за эксплуатацию торговой платформы без благословения агентства и невыполнение соответствующей процедуры «знай своего клиента» (KYC) в соответствии с законодательством США. .
Менее чем через год CFTC издала приказ, требующий от компании выплатить 100 миллионов долларов США в качестве штрафа за незаконную деятельность.
В обвинительном заключении утверждается, что BitMEX намеренно содействовала потенциальным финансовым преступлениям и проявила халатность в отношении своих протоколов по борьбе с отмыванием денег (AML).
Признание вины
Хейс и Дело в феврале 2022 года признали себя виновными в умышленной эксплуатации криптовалютной торговой платформы, которая обходила законы США о финансировании в период с 2015 по 2020 год. В рамках соглашения Хейс и Дело заплатили штрафы по 10 миллионов долларов каждый.
Признание вины является значительной победой правоохранительных органов США в их постоянных усилиях по регулированию биткойн-индустрии. Это делает очевидным для других платформ цифровых активов, что несоблюдение правил ПОД недопустимо.
О честности и правонарушениях
Крах BitMEX вызывает серьезные опасения по поводу общей целостности экологии биткойнов. Если платформа BitMEX столь явно нарушает правила, возникает вопрос о масштабах такого поведения. Биткойн-сектор, который часто называют оплотом финансовых возможностей, оказался подвержен тем же злоупотреблениям, что и обычные финансовые учреждения.
Случай с BitMEX наглядно напоминает нам о предстоящих трудностях, поскольку власти борются со сложностью надзора за этой быстро меняющейся ситуацией. Надежные системы ПОД должны использоваться во всем секторе, чтобы помешать преступникам использовать криптовалюты в качестве инструмента. Способность органов власти и субъектов предпринимательства сотрудничать для создания прозрачной и безопасной среды будет определять направление цифровых активов.
Избранное изображение с Shutterstock, диаграмма с TradingView
