В целях ужесточения контроля над финансовыми операциями в криптопространстве Японское агентство финансовых услуг (FSA) издало директиву для финансовых учреждений по всей стране.
Эта директива призывает к созданию усиленного механизма мониторинга, направленного на борьбу с «незаконными» переводами провайдерам обмена цифровой валюты, что подчеркивает решимость регулирующего органа пресекать финансовые преступления с использованием цифровых валют.
Проактивный подход к финансовой безопасности?
Инициатива FSA возникла после аналитического отчета Национального полицейского агентства, упомянутого в директиве, в котором подчеркивается тревожная тенденция: значительная часть ущерба, причиненного специализированным мошенничеством и незаконными переводами денег, попадает в криптоэкосистему. . FSA отметило:
В настоящее время количество случаев ущерба, причиненного специализированным мошенничеством, остается высоким, а также немало случаев причинения ущерба в интернет-банкинге незаконными переводами денег. Согласно анализу Национального полицейского агентства (NPA), большая часть этих убытков переносится с помощью криптоактивов.
FSA посоветовало финансовым учреждениям «усилить защиту своих пользователей» в отношении транзакций, направленных на поставщиков услуг обмена криптоактивами, чтобы снизить этот риск.
Среди рекомендуемых действий есть особенно строгая мера: прекращение переводов, если имя отправителя не совпадает с именем учетной записи, с целью пресечения кражи личных данных и операций по отмыванию денег, которые используют относительную анонимность рынка цифровых валют.
Подчеркивая необходимость бдительности, FSA выступает за «всеобъемлющее усиление» процессов мониторинга незаконных переводов на биржи цифровых валют.
Сбалансированная система регулирования криптовалют в Японии
Позиция Японии в отношении регулирования цифровых валют исторически была осторожной и открытой, признавая потенциал цифровых активов и одновременно стремясь обеспечить «лучшие» условия для их использования и обмена.
Недавние рекомендации Японской бизнес-ассоциации криптоактивов (JCBA) по первичным предложениям монет (ICO) служат примером такого сбалансированного подхода. Эти рекомендации направлены на совершенствование процесса ICO, уделяя особое внимание прозрачным методам расчета цен, контрольным показателям ликвидности и общему соблюдению нормативных требований.
Несмотря на регуляторные меры по мониторингу и потенциальному ограничению определенных типов криптовалютных переводов, Япония продолжает демонстрировать «дальновидное» отношение к цифровым активам.
Правительство страны недавно предоставило стартапам возможность собирать средства с помощью криптовалют. Кроме того, правительство Японии также одобрило налоговую реформу 2024 года, выгодную для корпораций, исключив их из уплаты налога на нереализованную прибыль от криптовалюты, если они будут удерживать активы в течение более длительного срока.
Это обновление появилось после того, как Японская ассоциация блокчейнов (JBA) в июле прошлого года подала официальную петицию властям с просьбой пересмотреть и снизить налоги на активы в цифровой валюте.
Избранное изображение из Unsplash, диаграмма из TradingView
