Недавний отчет журнала Fortune показал, что Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (DFS) собирается объявить о мировом соглашении с Genesis Global, дочерней компанией криптоконгломерата Digital Currency Group (DCG).
В заявлении, переданном Fortune, суперинтендант Адриенн Харрис выразила обеспокоенность по поводу неспособности Genesis поддерживать программу функционального соответствия, заявив, что это демонстрирует игнорирование нормативных требований и подвергает компанию и ее клиентов потенциальным угрозам.
Genesis сталкивается с последствиями регулирования
До начала медвежьего рынка в конце 2021 года кредитная практика Genesis была связана с обанкротившимися фирмами, такими как хедж-фонд Three Arrows Capital и Alameda Research Сэма Бэнкмана-Фрида, что привело к ее банкротству в начале 2023 года.
>
Впоследствии Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Генеральная прокуратура Нью-Йорка предъявили иск Genesis за якобы предложение незарегистрированных ценных бумаг.
Хотя компания Genesis не была напрямую замешана в банкротстве или судебных исках, она потерпела неудачу из-за более широких проблем материнской компании. В результате компания объявила о закрытии своей внебиржевой торговой платформы в США в сентябре 2023 года.
В соответствии с постановлением о согласии, переданным Fortune, DFS провела две проверки ныне обанкротившейся компании, занимающейся крипто-кредитованием. Первая проверка, проведенная с мая 2018 года по март 2019 года, выявила недостатки в программах фирмы по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности.
Несмотря на значительный рост бизнеса, в отчете отмечается, что компания Genesis направила мало усилий и ресурсов на устранение этих недостатков. Впоследствии DFS инициировало правоохранительное расследование, в ходе которого было установлено, что компания нарушила правила виртуальной валюты и кибербезопасности.
В ходе второй проверки DFS обнаружила, что отчеты о подозрительной деятельности (SAR), поданные Genesis, не соответствуют нормативным стандартам. Более того, до лета 2022 года никакие SAR не были переданы совету директоров компании.
Отказ от лицензии и штраф в размере 8 миллионов долларов
Согласно отчету, DFS Нью-Йорка также обнаружило, что Genesis не проводила усиленную проверку сотрудников и сторонних поставщиков услуг, как того требует Министерство финансов.
DFS также выявила недостаточные методы обеспечения кибербезопасности, в том числе отсутствие ежегодного пересмотра и утверждения методов, а также недостаточную защиту конфиденциальных данных и закрытой личной информации. Фирма согласилась выплатить штраф в размере 8 миллионов долларов в рамках мирового соглашения.
По данным Fortune, «относительно небольшая» сумма отражает сотрудничество Genesis в ходе расследования и ее усилия по обновлению своих программ. Однако Genesis также согласилась прекратить всю деятельность в Нью-Йорке и отказаться от своей BitLicense.
В ответ на соглашение, достигнутое с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка, компания Genesis выразила удовлетворение решением вопроса.
Представитель поделился своим мнением с Fortune, заявив, что фирма приняла значительные меры для устранения «исторических недостатков» и рада их устранению. Представитель подчеркнул, что компания добровольно прекратила свою деятельность в сентябре 2023 года и сворачивает свой бизнес по причинам, не связанным с мировым соглашением.
Рекомендуемое изображение с Shutterstock, диаграмма с TradingView.com
