Криптовалютные компании столкнулись с серьезными регулятивными действиями: в прошлом году они в совокупности выплатили около 6 миллиардов долларов штрафов, главным образом из-за нарушений правил борьбы с отмыванием денег (AML) и недостатков в проверках клиентов.
Это знаменует собой значительное событие, поскольку группы криптовалют и финансовых технологий впервые столкнулись с более высокими штрафами за неадекватный контроль, чем вся традиционная финансовая система.
Рост штрафов, связанных с криптовалютой
Общая сумма штрафов в 5,8 миллиарда долларов в 2023 году, включая существенный штраф в размере 4,3 миллиарда долларов против криптовалютной биржи Binance, была охарактеризована прокуратурой США как предупреждение. Сумма значительно превысила 835 миллионов долларов, выплаченных традиционными группами финансовых услуг, что стало самым низким уровнем за десятилетие.
Деннис Келлехер, генеральный директор компании Better Markets из Вашингтона, сторонник более строгого регулирования, отметил, что эти цифры больше отражают проблемы в новых финансовых секторах, а не улучшения в традиционных банках.
Он подчеркнул, что широкое распространение мошенничества и преступности в известной криптоиндустрии побудило регулирующие органы и прокуратуру выделить ресурсы на пресечение такого поведения и предотвращение его эскалации.
Данные, собранные поставщиком программного обеспечения Fenergo, показали, что штрафы за отмывание денег и другие финансовые преступления увеличились более чем на 30 % и составили 6,6 миллиарда долларов США. Однако он остался ниже пика 2015 года в 11,3 млрд долларов.
В прошлом году заметно увеличилось количество штрафов против поставщиков криптовалют и платежей. Криптофирмы столкнулись с 11 штрафами, что значительно больше, чем в среднем менее двух в год в предыдущие пять лет.
Дэвид Льюис, бывший глава Группы разработки финансовых мер и нынешний руководитель Kroll по борьбе с отмыванием денег, выражает обеспокоенность по поводу надзора за криптовалютными фирмами в различных юрисдикциях. Он подчеркивает растущие риски и выступает за глобальные стандарты, позволяющие ограничить преступное использование пробелов в регулировании.
Штрафы за криптовалюту могут увеличиться
Эндрю Барбер, партнер Pinsent Masons, ожидает, что штрафы против криптовалютных и платежных групп могут еще больше вырасти в ближайшие годы, поскольку правительства внедряют новые режимы регулирования.
Фирмам, которые ранее работали без значительного надзора со стороны регулирующих органов, вероятно, потребуется время, чтобы приспособиться, и ожидается, что контроль над их мерами по борьбе с отмыванием денег (AML) усилится.
Чарльз Керриган, специалист по криптографии и партнер юридической фирмы CMS, считает, что штрафы могут уменьшиться в ближайшие годы, поскольку криптоиндустрия сейчас контролируется более жестко по сравнению с ранними стадиями ее развития.
Керриган также отмечает, что глобальная рыночная капитализация криптовалют составляет 1,8 триллиона долларов, что значительно меньше, чем сотни триллионов активов в традиционной финансовой системе. Несмотря на это, он признает, что штрафы все равно могут налагаться, поскольку регуляторы стремятся подчеркнуть свою позицию в отношении криптовалют.
Сообщение о том, что в 2023 году криптофирмам грозит штраф в размере почти 6 миллиардов долларов за нарушения AML, впервые появилось на сайте CryptoPotato.
