Сенатор Элизабет Уоррен, известная своей твердой позицией в отношении криптовалют и биткойнов (BTC), представила Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов, вызвав ожесточенные дебаты в криптосообществе.
Двухпартийный законопроект, получивший поддержку расширенной коалиции сенаторов и вновь внесенный в июле 2023 года, направлен на борьбу с предполагаемой незаконной деятельностью и неправомерным использованием цифровых валют путем борьбы с незаконным использованием криптоактивов для отмывания денег и финансирования терроризма.
Угроза технологическому прогрессу и личной автономии?
В заявлении от 11 декабря сенатор Уоррен при поддержке соавторов Сената заявил, что предлагаемый законопроект направлен на закрытие лазеек и приведение экосистемы цифровых активов в «более полное соответствие» требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. (ПОД/ФТ), которые регулируют большую часть традиционной финансовой системы.
Недавними соавторами законопроекта были сенаторы Рафаэль Уорнок, Лафонса Батлер, Крис Ван Холлен, Джон Хикенлупер и Бен Рэй Лухан. Тем не менее, критики законопроекта утверждают, что он угрожает частной жизни и автономии личности, приравнивая его к отказу от либеральных ценностей.
Нирадж К. Агравал, директор по коммуникациям Coin Center, некоммерческой организации, занимающейся вопросами политики в области криптовалют, выразил обеспокоенность по поводу предлагаемого закона, заявив, что он представляет собой шаг к усилению наблюдения и контроля, напоминающий авторитарные режимы. Агравал заявил:
Закон о борьбе с отмыванием цифровых активов — это прямая атака на технологический прогресс, а также прямая атака на нашу личную конфиденциальность и автономию.
Примечательно, что в законопроекте прописано несколько ключевых положений. Он стремится распространить обязанности Закона о банковской тайне (BSA), включая требования «Знай своего клиента» (KYC), на различных участников экосистемы цифровых активов, таких как поставщики кошельков, майнеры, валидаторы и другие лица, участвующие в содействии транзакциям с цифровыми активами.
Кроме того, закон решает проблемы, связанные с «нехостинговыми» цифровыми кошельками, и направлен на усиление соблюдения требований BSA.
Сторонники законопроекта, такие как сенатор Ван Холлен, утверждают, что он необходим для защиты от отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности, «которой способствуют» криптовалюты. Сенатор Ван Холлен считает, что применение к цифровым активам аналогичных правил прозрачности и мер защиты, которые применяются к традиционным банкам, имеет решающее значение для «защиты потребителей» и поддержания целостности финансовой системы.
Критик призывает к осторожности в регулировании криптовалют
Согласно заявлению, законопроект якобы получил одобрение со стороны различных организаций, в том числе Института банковской политики, Массачусетской ассоциации банкиров, Transparency International U.S. и Global Financial Integrity.
Однако Нирадж К. Агравал, отвечая на законопроект сенатора Уоррена, подчеркнул необходимость найти баланс между регулированием криптоиндустрии и сохранением индивидуальных прав и инноваций. Агравал заключил:
Не заблуждайтесь: хотя этот законопроект предлагается в качестве решения проблемы потенциального отмывания денег и финансирования терроризма, на самом деле он представляет собой отказ от либеральных ценностей и переход к типам наблюдения и контроля, которые ценятся авторитарными лидерами, такими как Владимир Путин, Си Цзиньпин, и Ким Чен Ын.
По мере того, как разворачиваются дебаты по поводу Закона о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов, криптовалютное сообщество ожидает дальнейшего развития событий и обсуждений вокруг потенциальных поправок, направленных на решение проблем конфиденциальности и одновременное обеспечение эффективных мер по борьбе с рисками незаконного финансирования.
Пока еще неизвестно, как предлагаемый закон будет развиваться и его влияние на будущее криптовалют, поскольку законодатели будут находить тонкий баланс между нормативным надзором и сохранением индивидуальных свобод в эпоху цифровых технологий.
Рекомендуемое изображение с Shutterstock, диаграмма с TradingView.com
