Федеральная торговая комиссия США (FTC) пришла к соглашению с криптовалютной платформой Celsius Network, которая была обвинена в том, что обманом заставляла потребителей переводить криптовалюту на свою платформу, а затем «разбазаривала» миллиарды пользовательских депозитов.
Мировое соглашение навсегда запретит Celsius управлять активами клиентов и обвинит трех бывших руководителей в том, что они «обманом» вынуждают потребителей переводить свою криптовалюту на платформу, «ложно обещая», что депозиты будут в безопасности и всегда доступны.
Сети Celsius запрещено предлагать услуги
Согласно заявлению FTC, соглашение с Celsius и его аффилированными лицами навсегда запретит компаниям предлагать, продавать или продвигать любые продукты или услуги, которые могут быть использованы для внесения, обмена, инвестирования или вывода любых активов.
Компании также согласились на судебное решение в размере 4,7 млрд долларов США, которое будет приостановлено, чтобы позволить Celsius вернуть свои оставшиеся активы потребителям в рамках процедуры банкротства.
Однако бывшие руководители, экс-генеральный директор и соучредитель Александр Машинский вместе с другими соучредителями Celsius Шломи Даниэлем Леоном и Ханохом «Nuke» Гольдштейном не согласились на мировое соглашение, и дело FTC против них будет продолжено. в федеральном суде.
Celsius, компания из Нью-Джерси, которая объявила о банкротстве в июле 2022 года, предлагала потребителям различные криптовалютные продукты и услуги, в том числе процентные счета, персональные кредиты, обеспеченные депозитами в криптовалюте, и криптовалютную биржу.
Однако, согласно жалобе, поданной FTC в федеральный суд, Машинский, Леон и Гольдштейн рекламировали платформу как безопасное место, где потребители могут вносить свою криптовалюту, утверждая, что ее платформа безопаснее, чем банки, потому что «у нас меньше риск, у нас гораздо меньше риска».
Более того, FTC утверждает, что компания и ее высшее руководство «обманывали» пользователей, ложно обещая им, что они могут забрать свои депозиты в любое время, что компания имеет страховой полис для депозитов на 750 миллионов долларов, что у нее достаточно резервы для выполнения обязательств клиентов, и что те, кто участвует в его программе Earn, могут получать вознаграждение за депозиты криптовалютных активов до 18 процентов годовой процентной доходности (APY).
Celsius также предположительно выдавал необеспеченные кредиты на общую сумму 1,2 миллиарда долларов США по состоянию на апрель 2022 года, несмотря на то, что утверждал, что не предоставлял никаких необеспеченных кредитов.
Сборы за неправильное обращение с депозитами клиентов
Федеральная торговая комиссия также утверждает, что Celsius незаконно присвоила потребительские депозиты на общую сумму более 4 миллиардов долларов США, используя депозиты клиентов для финансирования своих операций, выплаты вознаграждений другим клиентам, заимствования средств у других организаций и осуществления высокорискованных инвестиций, которые часто потерянные деньги. Согласно жалобе, у компании также не было до середины 2021 года какой-либо системы для отслеживания ее активов и обязательств.
Несмотря на ухудшение финансового положения, высшее руководство Celsius якобы скрывало эту информацию от общественности, сообщая потребителям, что их вклады в безопасности, и привлекая новых клиентов всего за несколько дней до того, как были заморожены счета клиентов и объявлено о банкротстве, согласно Федеральной торговой комиссии.
Машинский ложно заявил в онлайн-видео в мае 2022 года, что «Цельсий сильнее, чем когда-либо, у нас есть миллиарды долларов ликвидности». И всего за несколько дней до заморозки снятия средств клиентами Celsius ложно пообещала, что у нее «более чем достаточно» активов для выполнения своих потребительских обязательств.
Помимо запрета Celsius и ее аффилированным компаниям распоряжаться активами потребителей, предлагаемое мировое соглашение запрещает компаниям искажать преимущества любого продукта или услуги; от предоставления ложных, фиктивных или мошеннических заявлений любому клиенту финансового учреждения с целью получения или попытки получения их финансовой информации; и от раскрытия закрытой личной информации о потребителях без их явного согласия.
Избранное изображение с Unsplash, диаграмма с TradingView.com
