Signature Bank находится под пристальным вниманием Министерства юстиции США в связи с потенциальными недостатками в его усилиях по предотвращению отмывания денег, по словам инсайдеров, знакомых с этим вопросом, о которых говорится в отчете Bloomberg в среду.
Расследования проходят как в Вашингтоне, так и на Манхэттене, что знаменует собой важное событие для нью-йоркского финансового учреждения.
Подписной банк причастен к преступной деятельности?
Сообщается, что Министерство юстиции особенно обеспокоено тем, предпринимает ли банк превентивные меры для проверки владельцев счетов и отслеживания незаконной деятельности.
Bloomberg цитирует двух анонимных источников, заявивших, что Комиссия по ценным бумагам и биржам «присматривается» к банку в рамках отдельного расследования. Подробности расследования SEC в отчете не раскрываются.
Банки, уличенные в отмывании денег, могут столкнуться с целым рядом обвинений и наказаний, включая крупные штрафы, лишение банковских лицензий и даже уголовное преследование.
Обвинения могут различаться в зависимости от серьезности и масштабов деятельности по отмыванию денег, но могут включать нарушения Закона о банковской тайне, Патриотического акта США и других федеральных законов и законов штата.
Некоторые из потенциальных обвинений, которые банки могут столкнуться с отмыванием денег, включают в себя содействие финансовым операциям для преступных организаций, неспособность должным образом сообщить о подозрительной деятельности и пренебрежение созданием и поддержанием эффективных программ по борьбе с отмыванием денег.
Эти обвинения могут привести к значительному финансовому и репутационному ущербу для банка, а также потенциальной уголовной ответственности для отдельных сотрудников и руководителей, причастных к правонарушениям.
Федеральная резервная система конфисковала банк Signature
12 марта Федеральная резервная система объявила, что регулирующие органы штата закрыли Signature Bank, у которого было несколько клиентов, использующих криптовалюту.
Сообщается, что Signature и ее сотрудники не сталкиваются с обвинениями в неправомерных действиях, и SEC и Министерство юстиции могут закрыть свои расследования без предъявления каких-либо обвинений или принятия каких-либо дальнейших действий.
Своевременность расследований и их потенциальное влияние на недавнее решение регулирующих органов штата Нью-Йорк закрыть банк остаются неизвестными.
Однако последствия для банков, занимающихся отмыванием денег, могут быть серьезными, что подчеркивает важность надежных мер по обеспечению соблюдения требований и активных действий по выявлению и предотвращению незаконной финансовой деятельности.
Помимо финансовых санкций, банки, занимающиеся отмыванием денег, также могут быть лишены банковских лицензий. Это может иметь катастрофические последствия для операций банка, поскольку фактически мешает ему работать в финансовой сфере.
Министерство юстиции, прокуратура США в Южном округе Нью-Йорка и Комиссия по ценным бумагам и биржам отказались от комментариев Bloomberg.
– Избранное изображение юридической фирмы Hum
