Ряд приложений децентрализованного финансирования (DeFi) и их сообщества борются за защиту от волны ликвидаций в результате рекордного обвала криптовалют, иногда предпринимая беспрецедентные действия.
DeFi колеблется зимой
Несмотря на то, что проблема с кредитованием на рынке криптовалют вызвала мрачный период на прошлой неделе, в экосистеме DeFi произошел ряд новых достижений. Celsius, другой кредитор криптовалюты со значительными интересами в технологиях DeFi, подал заявление о банкротстве. Во втором квартале рынок в целом достиг новых минимумов.
Компания BNB представила новую платформу децентрализованных приложений (DApp) с сигнализацией. Неплатежеспособный кредитор криптовалюты Celsius стал предметом расследования регулирующего органа штата Вермонт.
Учетная запись огромного пользователя, которая столкнулась с возможностью значительной ликвидации, была временно передана держателям токенов Solend, кредитного приложения на блокчейне Solana, ранее в июне. Это радикальное действие для DeFi выглядит первым. Позднее в прошлом месяце в результате второго голосования решение было отменено.
Все это произошло после того, как MakerDAO, управляемое сообществом программное обеспечение криптовалюты, которое поддерживает DAI стейблкоина и управляет Aave, одной из первых децентрализованных автономных организаций, остановило возможность депонирования и создания токена на платформе крипто-кредитования DeFi.
Крах Terra и ее стабильной монеты TerraUSD Classic (USTC) в мае стал основным фактором падения всей рыночной капитализации DeFi со 142 млн долларов до 36 млн долларов за второй квартал, говорится в отчете, опубликованном агрегатором данных о криптовалюте CoinGecko. Среда.
BTC/USD торгуется выше 20 тысяч долларов. Источник: TradingView
По данным CoinGecko, несмотря на падение рыночной капитализации на 74,6% во втором квартале, активность пользователей оставалась в основном стабильной. В нем подчеркивается, что количество активных пользователей в день сократилось всего на 34,5 % с 50 000 до 30 000 во втором квартале 2022 года.
Кроме того, в отчете отмечается, что всплеск уязвимостей протоколов в течение квартала, затронувший такие компании, как Inverse Finance и Rari, которые зафиксировали взломы на общую сумму 1,2 млн и 11 млн долларов США соответственно, способствовал снижению. В отчете говорилось:
«Эти атаки негативно повлияли на цены токенов, поскольку инвесторы теряют веру в эти взломанные протоколы».
Из-за своей склонности к объединению в сеть приложения DeFi, которые позволяют пользователям торговать, брать взаймы и кредитовать друг друга без использования посредников, таких как банки, испытывают трудности. Пользователи часто используют токены в качестве залога, когда берут монеты взаймы в одном приложении, чтобы вносить их в другое и получать более высокие вознаграждения.
Похожая литература | Протоколы DeFi подвержены более высокому риску эксплуатации во время медвежьего рынка, и вот почему
Рынки NFT процветают, но DeFi с плавающей выручкой
Согласно данным Token Terminal, рынки невзаимозаменяемых токенов (NFT), такие как LooksRare и OpenSea, являются основными платформами, которые по-прежнему приносят доход.
Лучшие децентрализованные приложения на основе совокупного дохода от протокола за последние 180 дней. Источник: Токен-терминал
Большинство выживших протоколов с наибольшим доходом – это децентрализованные финансовые платформы. Это свидетельствует о том, что, хотя DeFi не работает, он все еще в игре. Эти избранные протоколы включают MetaMask, Decentral Games, Axie Infinity и Ethereum Name Service.
Децентрализованные приложения (DApps) и протоколы, которые делят сборы с держателями токенов и поставщиками ликвидности, также приносят прибыль.
Исторический обзор крипто/web3-проектов, приносящих комиссионный доход своим держателям токенов.
Лидеры по доле рынка протоколов в 21 году:
Q1: MakerDAO
Q2: Обмен блинчиками
Q3: Акси Бесконечность
Q4: Эфириум pic.twitter.com/zNRFnss7c4
— Токен-терминал (@tokenterminal), 29 января 2022 г.
Протоколы, обеспечивающие держателей токенов пассивными потоками дохода, имеют больше шансов выжить до начала следующего бычьего рынка, поскольку медвежий рынок продолжает бить цены и устранять непродуктивные и плохо управляемые платформы.
Похожая литература | Согласно новому отчету, DeFi потеряла 678 миллионов долларов из-за хакеров во втором квартале 2022 года
Избранное изображение от Getty Images, графики от TradingView.com и Token Terminal
