В дебатах о незаконном финансировании криптовалюты часто подвергаются основной критике, несмотря на то, что преступники предпочитают наличные деньги.
В новом отчете, опубликованном специальным агентом по надзору за расследованиями внутренней безопасности (HSI) Робертом Уитакером и Crypto ISAC, говорится, что регулируемые криптоплатформы предлагают ценную поддержку правоохранительным органам, используя прозрачность блокчейна для борьбы с преступностью и повышения национальной безопасности, несмотря на сохраняющиеся заблуждения о их роль в незаконном финансировании.
Наличные, а не криптовалюты, остаются предпочтительным инструментом преступников
Доля незаконной деятельности в общем объеме криптовалютных транзакций чрезвычайно мала. Согласно отчету, анализ Merkle Science показывает, что только 0,61% транзакций USDT в период с июля 2021 года по июнь 2024 года были помечены как потенциально незаконные, в то время как у USDC дела обстоят еще лучше: всего 0,22% были отмечены и менее 0,005% были связаны с организациями, находящимися под санкциями.
Между тем, Chainaанализ сообщил, что незаконная деятельность составляла лишь 0,34% от общего числа транзакций в сети в 2023 году по сравнению с 0,42% в 2022 году. Эти цифры намного ниже, чем предполагаемая незаконная деятельность в традиционных финансах, как подчеркивается в отчете Казначейства. Национальная оценка рисков отмывания денег на 2024 год.
Как криптовалютные, так и традиционные финансовые системы (TradFi) подвергаются все большему контролю со стороны регулирующих органов в целях борьбы с незаконным финансированием. Однако они отличаются своей прозрачностью. В TradFi отсутствует общедоступная технология блокчейна, позволяющая отслеживать криптотранзакции.
В традиционных финансах правоохранительным органам приходится получать финансовые отчеты от учреждений, для чего часто требуется повестка в суд присяжных. В этом процессе участвует группа людей, которые собирают существенные доказательства, прежде чем можно будет начать отслеживание средств.
Кроме того, во многих незаконных действиях по-прежнему используются наличные, которые невозможно отследить. Отчет DEA за 2024 год подтверждает, что наличные остаются основным методом транзакций в торговле наркотиками из-за их анонимности и отсутствия документального подтверждения.
KYC или KYT?
В отчете агент Уитакер заявил, что отслеживание транзакций с помощью блокчейна меняет правила игры для правоохранительных и регулирующих органов в их борьбе с незаконными преступлениями, связанными с использованием наличных денег, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и другие формы преступной деятельности. финансовые преступления, поскольку они дают возможность «следить за деньгами» в режиме реального времени и через границы. Это делается с помощью инструментов «Знай свою транзакцию» или «KYT» для отслеживания преступников.
В то время как традиционные финансы полагаются на процессы «Знай своего клиента» (KYC), KYT использует прозрачность блокчейна для предоставления информации о транзакциях в режиме реального времени. Это позволяет криптовалютным компаниям и агентствам постоянно оценивать риски и добавляет уровень безопасности, не имеющий себе равных в традиционных системах, обеспечивая более безопасную платформу для пользователей.
В отчете подчеркивается, что интеграция KYT с традиционными инструментами обеспечения соответствия потенциально может помочь создать более надежную систему оценки рисков, которая будет постоянно обновляться на основе новых данных блокчейна, чтобы опережать возникающие угрозы. Сообщается также, что KYT улучшает соблюдение санкций, позволяя биржам проверять и блокировать транзакции, связанные с адресами высокого риска, выявленными такими органами, как Управление по контролю за иностранными активами (OFAC), и организациями, возглавляемыми членами, такими как Crypto ISAC.
Пост «Наличные, а не криптовалюта остается предпочтительным инструментом для преступников: отчет впервые появился на CryptoPotato».
